ПЕРЕЛІК ДИСЦИПЛІН:
  • Адміністративне право
  • Арбітражний процес
  • Архітектура
  • Астрологія
  • Астрономія
  • Банківська справа
  • Безпека життєдіяльності
  • Біографії
  • Біологія
  • Біологія і хімія
  • Ботаніка та сільське гос-во
  • Бухгалтерський облік і аудит
  • Валютні відносини
  • Ветеринарія
  • Військова кафедра
  • Географія
  • Геодезія
  • Геологія
  • Етика
  • Держава і право
  • Цивільне право і процес
  • Діловодство
  • Гроші та кредит
  • Природничі науки
  • Журналістика
  • Екологія
  • Видавнича справа та поліграфія
  • Інвестиції
  • Іноземна мова
  • Інформатика
  • Інформатика, програмування
  • Юрист по наследству
  • Історичні особистості
  • Історія
  • Історія техніки
  • Кибернетика
  • Комунікації і зв'язок
  • Комп'ютерні науки
  • Косметологія
  • Короткий зміст творів
  • Криміналістика
  • Кримінологія
  • Криптология
  • Кулінарія
  • Культура і мистецтво
  • Культурологія
  • Російська література
  • Література і російська мова
  • Логіка
  • Логістика
  • Маркетинг
  • Математика
  • Медицина, здоров'я
  • Медичні науки
  • Міжнародне публічне право
  • Міжнародне приватне право
  • Міжнародні відносини
  • Менеджмент
  • Металургія
  • Москвоведение
  • Мовознавство
  • Музика
  • Муніципальне право
  • Податки, оподаткування
  •  
    Бесплатные рефераты
     

     

     

     

     

     

         
     
    Комп'ютерне шахрайство при торгівлі цінними паперами з використанням мережі Інтернет у США
         

     

    Криміналістика

    Комп'ютерне шахрайство при торгівлі цінними паперами з використанням мережі Інтернет у США

    Аспірант кафедри криміналістики Уральської Державної Юридичної Академії Карабаналов С.С.

    У 1966 році комп'ютер був вперше використаний як інструмент для здійснення крадіжки з Банку Міннесоти, США. Це був перший офіційно зареєстрований випадок використання комп'ютерної техніки для вчинення злочину, який ознаменував настання ери високотехнологічної злочинності. [1]

    З тих пір комп'ютерні злочини набули широкого поширення в багатьох сферах житті суспільства, які в 60-х роках ще навіть не існували.

    Стенфордський Університет відстежував факти здійснення комп'ютерних злочинів у США до 1978 року. Дослідники відзначили 10 комп'ютерних злочинів у 1969 році і 85 в 1977 році. У 1978 році Стенфордський Університет припинив ведення подібної статистики у зв'язку з різким зростанням кількості скоєних злочинів і неможливістю відстежити всі випадки подібних діянь. [2]

    В даний час комп'ютер став набагато більш значною частиною нашого життя. Змінилася та комп'ютерна злочинність.

    Директор ФБР Луїс Джей Фріх (Louis J. Freeh) у своєму виступі перед Комітетом Сенату США з судової влади від 23 березня 2000 року [3] визначив основні види комп'ютерних злочинів, що представляють загрозу національної безпеки США. Серед них були названі: присвячені особи (insiders), хакери, автори комп'ютерних вірусів, злочинні групи, терористи, діяльність іноземних розвідувальних служб, шахрайство в Інтернет і крадіжка інтелектуальної власності.

    Розпорядженням Президента США от 05 августа 1999 року була створена Робоча група з протиправної поведiнки в мережі Інтернет, до складу якої увійшли Генеральний прокурор США, Міністр фінансів, директор ФБР і інші високопоставлені чиновники. Основним завданням створеного органу є аналіз поточної ситуації і вироблення рекомендації з боротьби з протиправною поведінкою в Інтернет. Крім того, створена структура покликана координувати діяльність цілого ряду державних органів, таких як ФБР, ЦРУ, Міністерство Фінансів США, Комісія з бірж і цінних паперів США, Департамент торгівлі та ін, у боротьбі з злочинними діями в мережі Інтернет.

    У результаті діяльності Робочої групи були визначені види злочинів, які отримали найбільше поширення, серед них: шахрайство в Інтернет, дитяча порнографія в Інтернет, торгівля наркотиками і обмеженими в обігу лікарськими засобами через Інтернет, торгівля вогнепальною зброєю через Інтернет, торгівля алкоголем через Інтернет. Крім того, одним з найбільш небезпечних видів злочинів було названо шахрайство при торгівлі цінними паперами через Інтернет. [4]

    Зазначений вид злочинів у мережі Інтернет є одним з найбільш поширених у США. За даними Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) близько 16 відсотків операцій з цінними паперами в 1999 році скоєно в онлайновому режимі через Інтернет. При цьому зареєстровано 110 випадків шахрайства. [5]

    Відповідно до Закону про біржі цінних паперів 1934 забороняється маніпулювання, обман або злий умисел у процесі продажу або купівлі будь-яких цінних паперів. Комісія з бірж і цінних паперів США визначає маніпуляції, обман, шахрайство як будь-який акт, дія чи діяльність, які здійснюються або будуть здійснюватися з метою фальсифікації або обману відносно будь-якої особи. Сюди ж відносяться будь-яке помилкове заяву або навмисне замовчування суттєвих фактів, якщо є всі підстави вважати цю заяву неправдивим або що вводить в оману. [6]

    Комісія з цінних паперів та бірж США виявила найбільш поширені схеми шахрайства при торгівлі цінними паперами з використанням мережі Інтернет.

    Схема ринкової маніпуляції (Market manipulation), полягає в отриманні прибутку за рахунок продажу цінних паперів, попит на які був штучно сформований. Маніпулятор, називаючись обізнаним особою і поширюючи неправдиву інформацію про емітента, створює підвищений попит на певні цінні папери, сприяє підвищенню їх ціни, потім здійснює продаж цінних паперів за завищеними цінами. Після здійснення подібних маніпуляцій ціна на ринку повертається до свого вихідного рівню, а пересічні інвестори виявляються в збитку. Цей прийом використовується в умовах нестачі або відсутності інформації про компанії, цінні папери якої не часто торгуються.

    Дана схема може застосовуватися і в зворотному варіанті з метою гри на зниження котирувань акцій того чи іншого емітента.

    Так, наприклад, Марк Джакоб (Mark Jakob) поширив від імені компанії Emulex повідомлення для друку, в якому стверджувалося, що компанія переглянула свої фінансові показники за останній звітний період і прийшла до висновку про наявність збитків замість раніше заявленої прибутку.

    Зазначене повідомлення було поширено електронною поштою та в мережі Інтернет. У результаті ціна акцій компанії Emulex за один день торгів на біржі впала з $ 110 за акцію до $ 43 за акцію.

    Торгівля акціями була припинена після оголошення про недостовірність опублікованих відомостей, проте втрати інвесторів за час торгів становили близько двох мільярдів доларів.

    Як було встановлено, сам Марк Джакоб придбав 3500 акцій Emulex після значного падіння їх вартості за ціною близько $ 50 за акцію, а потім реалізував їх після оголошення про хибному характер поширених відомостей за ціною $ 105 за акцію. У результаті зазначеної операції злочинець отримав прибуток у розмірі 186 814 доларів. [7]

    Схема "надійного" вкладення капіталу (The "Risk-free" Fraud) полягає в тому, що через Інтернет поширюються інвестиційні пропозиції з низьким рівнем ризику та високим рівнем прибутку. Як правило, інвесторам пропонується вкласти свої кошти в екзотичні, але швидко окуповуються проекти типу бездротового телеграфу або Коста-риканська кокосових плантацій.

    Так, наприклад, Комісією з цінних паперів США була призупинена діяльність Даніеля Одуло (Daniel Odulo), який через Інтернет пропонував інвесторам вкласти кошти в будівництво ферм з розведення вугра, обіцяючи «надійні» вкладення капіталу і майже негайне отримання 20% прибутку. [8]

    Варіантом шахрайства за схемою «надійного» вкладення капіталу є шахрайство з «Інструментами першокласних банків», коли злочинці прикриваючись іменами відомих фінансових установ пропонують придбати якісь «першокласні цінні папери ».

    Жене Блок (Gene Block) і Рената Хааг (Renate Haag) були заарештовані за пропозицію через Інтернет неіснуючих цінних паперів «першокласного» банку. Вони зібрали більше ніж $ 3.5 мільйона, обіцяючи подвоїти гроші інвесторів через чотири місяці. Комісія з цінних паперів та бірж США заморозила їх активи і припинила злочинну діяльність. [9]

    Схема фінансової піраміди (Pyramid Schemes) при інвестуванні коштів з використанням Інтернет-технології повністю повторює класичну фінансову піраміду: інвестор отримує прибуток виключно за рахунок залучення в програму нових інвесторів.

    Як відзначають американські криміналісти, небезпека від застосування вищеописаних схем шахрайства може різко зростати при використанні в злочинних цілях компаній, заснованих за межами держави, як правило, в офшорних зонах, оскільки правоохоронні органи зазнають серйозних труднощів при відстеження та переслідування іноземних шахраїв.

    Розглянувши типові способи шахрайства з використанням мережі Інтернет в США, необхідно зазначити, що український ринок цінних паперів до певної міри скопійований з американського. Це означає, що при бурхливому зростанні Інтернет - технологій в Росії, нас очікує поява ідентичних способів шахрайства і на вітчизняному ринку цінних паперів.

    Вказана обставина було відзначено ФКЦП РФ при опублікуванні Листи № ІБ-02/229 від 20.01.00 р. «Про можливих шахрайських схемах при торгівлі цінними паперами з використанням мережі Інтернет ». [10] У цьому документі на основі узагальнення американського досвіду описуються найбільш поширені способи Інтернет -- шахрайства на ринку цінних паперів з метою попередження вчинення подібних злочинів відносно російських інвесторів.

    Однак, за нашу думку, російський ринок цінних паперів залишається незахищеним від подібного роду злочинних посягань. Серед обставин, на яких ми формуємо своє твердження, можуть бути названі: недосконалість російського законодавства; відсутність у російських правоохоронних органів досвіду і методик боротьби з такого роду злочинами; відсутність системи взаємодії у боротьбі з комп'ютерною злочинністю між різними державними органами; відсутність системи інформування громадськості про скоєні злочини.

    Разом з тим комп'ютерне шахрайство, і не тільки на ринку цінних паперів, може представляти істотну небезпеку для інформаційної та фінансової безпеки Російської Федерації.

    З метою боротьби з подібною злочинною діяльністю на російському ринку цінних паперів повинні бути вжито певних заходів, які, на наш погляд, можуть бути запозичені з іноземного, зокрема американського, досвіду. Серед них можуть бути названі: створення системи взаємодії різних правоохоронних органів для боротьби з комп'ютерним шахрайством на ринку цінних паперів з залученням Федеральної комісії з цінних паперів; створення системи інформування інвесторів про вчинені і розкритих злочинах, зокрема через Інтернет, а також розробка криміналістичних методик розслідування подібних злочинів з урахуванням особливостей російського ринку цінних паперів.

    Список літератури

    [1] «Combating computer crime. Prevention. Detection. Investigation ». Chantico publishing company, inc. 1990.

    [2] «Combating computer crime. Prevention. Detection. Investigation ». Chantico publishing company, inc. 1990

    [3] Statement for the Record of Louis J. Freeh, Director Federal Bureau of Investigation on Cybercrime Before the Senate Committee on Judiciary Subcommittee for the Technology, Terrorism, and Government Information Washington, D.C. March 28, 2000 www.usdoi.gov/criminal/cybercrime/freeh328.htm

    [4] «WORKING GROUP ON UNLAWFUL CONDUCT ON THE INTERNET» www.usdoj-crm/mis/mdf

    [5] «WORKING GROUP ON UNLAWFUL CONDUCT ON THE INTERNET» www.usdoj-crm/mis/mdf

    [6] О. Уваров, Л. Фоміна "Шахрайство, маніпуляції та інші правопорушення з цінними паперами "." Ринок цінних паперів "№ 16 (151) 1999 рік. Стор. 15

    [7] «EMULEX HOAXER INDICTED FOR USING BOGUS PRESS RELEASE AND INTERNET SERVICE TO DRIVE DOWN PRICE OF STOCK »/ www.usdoj.gov/usao/cac

    [8] «ONLINE INVESTMENT FRAUD: NEW MEDIUM, SAME OLD SCAM» www.sec.gov

    [9] «ONLINE INVESTMENT FRAUD: NEW MEDIUM, SAME OLD SCAM» www.sec.gov

    [10] "Вісник ФКЦП Росії" № 1, 2000 р.

         
     
         
    Реферат Банк
     
    Рефераты
     
    Бесплатные рефераты
     

     

     

     

     

     

     

     
     
     
      Все права защищены. Reff.net.ua - українські реферати ! DMCA.com Protection Status