Банки - кастодіани.

Кастодіан це юрідіче6ское особа, яка здійснює професійнудіяльність щодо зберігання та обліку ввірених йому коштів і ціннихпаперів клієнтів. Кастодіан створюється і діє в будь-якої організаційно -правовій формі і діє відповідно до законодавства РК іположенням про Кастодіальні діяльності на ринку цінних паперів в РК,затверджене Постановою Уряду РК від 29 липня 1996 року за №
944.

Кастодіан вправі здійснювати свою діяльність тільки за наявностіліцензії на зберігання цінних паперів, виданої Національним банком РК
(сейфове зберігання) та ліцензії на здійснення Кастодіальні діяльності,виданої Національною Комісією Республіки Казахстан з цінних паперів
(НКЦБ). Контроль за здійсненням діяльності кастодіана проводиться
НКЦБ РК і Нацбанком РК, які мають право перевіряти всю документаціювключаючи книги звітів та записів, що відображають діяльність кастодіана.

Кастодіальні діяльність це - діяльність спеціалізованихорганізацій - професійних учасників ринку цінних паперів щодо забезпеченнязбереження та обліку ввірених їм цінних паперів та грошових коштів клієнтів.

Кастодіан здійснює такі функції:

1. контроль за виконанням угод з цінними паперами своїх клієнтів;

2. забезпечення збереження та обліку цінних паперів та грошових коштів клієнтів, поміщених на зберігання;

3. облік іменних цінних паперів;

4. здійснення діяльності в якості номінального власника цінних паперів;

5. виконання функції платіжного агента по операціях з цінними паперами клієнтів;

6. виконання наказів з перекладу та отримання цінних паперів та грошових коштів клієнтів;

7. отримання доходів з цінних паперів та зарахування їх на рахунки клієнтів;

8. передача інформації від емітента клієнтам;

9. виплати грошових коштів за наказами клієнтів;

10. надання інших послуг, передбачених договором з клієнтом і що не суперечать законодавству РК;

Обов'язки кастодіана:

1. контроль за виконанням угод з цінними паперами своїх клієнтів;

2. належне зберігання та облік ввірених йому коштів і цінних паперів клієнтів;

3. виконання наказів клієнтів у суворій відповідності з їх змістом;

4. нерозголошення інформації про рахунки клієнта без прямої вказівки самого клієнта третім особам за винятком НКЦБ та інших органів у випадках, передбачених законодавством РК;

5. забезпечення балансового відокремлення цінних паперів та грошових коштів і власних цінних паперів та грошових коштів;

6. дотримання встановленої технології ведення рахунків та обліку цінних паперів та грошових коштів;

7. надання інформації про стан рахунків клієнта на регулярній основі і на першу його вимогу;

8. ведення письмовій звітності про виконання кожного наказу клієнта;

9. інші обов'язки, обумовлені в договорі Кастодіальні.

Кастодіан не має права як або використовувати інформацію, якщо це:

. завдає або може завдати шкоди законним правам та інтересам клієнта

. використовується з метою власного незаконного збагачення або незаконного збагачення третіх осіб

. якщо це суперечить законодавству РК

У випадках, якщо в результаті неправомірних дій або інших дійкастодіана клієнту було завдано будь-який збиток, відповідальність івідшкодування шкоди провадиться в загальному порядку, передбаченомузаконодавством РК.

Цінні папери клієнта, що знаходяться на рахунку в кастодіане не можуть бутипіддані арешту або будь-яким чином вилучені третіми особами, крімвипадків, передбачених чинним законодавством РК.

Відповідальність за збереження і облік цінних паперів та грошових коштівнастає з моменту фактичної передачі клієнтом у кастодіан зазначенихактивів, що оформлюється відповідним документом.

Для відкриття рахунку в кастодіане клієнт зобов'язаний надати наступнідокументи:

1. зразки підписів посадових осіб, уповноважених підписувати письмові розпорядження від імені клієнта, підпису клієнта (для фізичних осіб);

2. копії установчих документів та змін до них;

3. рішення виконавчих органів клієнта про призначення кастодіана.

Спеціалізованих банків - кастодіанов в Казахстані на в данийчас не існує. Це пов'язано з тим, що, на думку багатьох фахівців,фондовий ринок Казахстану знаходиться в зародковому стані. Але дуже багатобанки, окрім своєї основної діяльності, займаються Кастодіальнідіяльністю, наприклад Народний Банк Казахстану, Казкоммерцбанк.

Список літератури:

1. Положення про Кастодіальні діяльності на ринку цінних паперів в

Республіці Казахстан.

2. Ринок цінних паперів і його фінансові інститути: навчальний посібник за редакцією Торкановского В.С., Алмати, 1994р.