ЗМІСТ:
1. ВСТУП. . . . . . . . . .2 Стор
2. ФУНКЦІОНАЛЬНІ МОЖЛИВОСТІ IB SYSTEM OBJECT. . .3 Стор
3. ДЖЕРЕЛА. . . . . . . . . .9 Стор
1. ВСТУП.
IB System Object являє собою систему автоматизації банківської діяльності нового покоління, розроблену фахівцями ЦФТ (Центр
Фінансових Технологій, м. Новосибірськ) у співпраці із зацікавленими банками-партнерами, і є на сьогоднішній момент єдиною в Росії об'єктно-орієнтованої АБС.
Відмінна особливість IB System Object - наявність вбудованого об'єктно-орієнтованого інструментарію швидкої розробки інформаційних систем, що значно знижує трудовитрати на адаптацію комплексу при впровадження в конкретному банку.
Система розроблена в ідеології "клієнт-сервер", що дозволяє отримати надійне, масштабоване, продуктивне рішення.
Комплекс складається з двох частин: серверної, що відповідає за питання, пов'язані зі зберіганням інформації та бізнес-моделі банку, і клієнтської, що забезпечує відображення інформації користувачеві. Всі операції, утворюють функціональну частина системи, зберігаються і виконуються на сервері.
Ще однією відмінною рисою IB System Object є концепція безпеки. Будучи органічно модифікується за будь-яких змінах архітектури бізнес-моделі, вона дозволяє створювати робочі місця користувачів шляхом опису їхніх прав на доступ до інформації, а також на виконання операцій. У результаті можливого формування індивідуальних робочих місць для кожного співробітника банку з урахуванням персональної специфіки його посадових обов'язків. Можливі групові форми контролю та визначення доступу.
IB System Object - це "костюм за розміром" для будь-якого банку. Ми створили цей комплекс таким чином, щоб кожен банк міг при впровадженні керуватися не особливостями реалізації, а своїми власними потребами. На основі базової бізнес-моделі кожен банк у результаті впровадження отримує свій власний варіант. І, що важливо, все засоби для внесення змін. Використовуючи IB System Object навіть невеликі банки з обмеженим штатом співробітників відділу автоматизації можуть швидко настроювати систему відповідно до своїх потреб.
У системі реалізовані:
1. Набір банківських продуктів, повністю змінний засобами адміністрування
2. Повністю настроюється документообіг
3. Облікова частина продукту дозволяє повністю кастомізовану зберігання і представлення інформації. Можливо ведення довільного набору планів рахунків і зберігання довільних об'єктів, з подальшою їх обробкою стандартними операціями системи
4. Повністю настроюється система отримання звітності
5. Настроюваний універсальний інтерфейс до зовнішніх систем, таким як зв'язок з РКЦ, SWIFT, Клієнт-Банк, аналітичні пакети.
2. Функціональні можливості
IB SYSTEM OBJECT
IB System Object призначена для автоматизації наступних напрямів діяльності банку:
1.Система обліку і банківської звітності
2.Расчетно-касове обслуговування корпоративних клієнтів
3.Кассовие операції
4.Кредітное обслуговування
5.Депозітное обслуговування корпоративних клієнтів
6.Обслужіваніе приватних осіб
7.Межбанковскіе розрахунки
8. Валютні платежі
9.Торговие операції з валютою
10.Неторговие операції з валютою
11.Внутріхозяйственние операції
12.Сістема роботи з віддаленим клієнтом
13.Сістема обліку депозитарних операцій
14.Сістема роботи з векселями
15.Связь з РКЦ
1. Система обліку і банківської звітності
1.1. Ведення розрахункових/поточних рахунків організацій.
1.2. Ведення ієрархічної системи настроюваного плану рахунків.
1.3. Ведення мультивалютної системи бухгалтерського обліку.
1.4. Налаштування система звітності з урахуванням філіями банку, з реєстром підготовлених звітів.
1.5. Реалізація роботи в декількох операційних днях.
2. Розрахунково-касове обслуговування корпоративних клієнтів
2.1. Ведення розрахункових/поточних рахунків організацій, настройка процентних схем і розрахунок відсотків; встановлення лімітів на залишок, дебетування і кредитування.
2.2. Організація розрахунків - платіжними дорученнями, вимогами, вимогами-дорученнями, інкасовими дорученнями, чеками з лімітованих книжок та іншими платіжними документами, дійсними в відповідно до порядку безготівкових розрахунків.
2.3. Закриття та архівування рахунків.
2.4. Можливість організації настроюваної технологічної ланцюжка безготівкового документообігу.
3. Касові операції
3.1. Обслуговування касових операцій юридичних та фізичних осіб: обробка оголошень на внесок готівкою, чеків, видаткових та прибуткових ордерів.
3.2. Можливість покупюрного обліку сум у касових документах.
3.3. Облік реєстру цінностей при позабалансовому обліку.
3.4. Забезпечення внутрішньобанківських касових операцій: обробка прибуткових і видаткових касових ордерів, прибутково-видаткових
(межкассових) ордерів.
3.5. Облік інкассіруемой виручки, звітні форми по інкасації та перерахунку.
3.6. Складання обов'язкової касової звітності (касові журнали, касова книга, довідки за касовим символам за п'ятиденку і місяць, ведення касових планів для юридичних осіб).
3.7. Можливість організації настроюваної технологічної ланцюжка касового документообігу.
4. Кредитне обслуговування
4.1. Ведення позичкових рахунків юридичних осіб (включаючи банки) і фізичних осіб. Укладення договору з можливістю гнучкого настроювання його умов: динамічно змінюється процентна ставка, величина штрафів і пені, довільні терміни і суми виплат і гасіння, контроль забезпечення.
Типи кредитів: простий, кредитна лінія.
4.2. Позабалансовий облік кредитних ліній, застав, банківських гарантій.
4.3. Контроль позикового договору: розрахунок відсотків, оформлення платежів, винесення на прострочення, нарахування резервів, у тому числі переоцінка при зміні валютного курсу, розрахунок ризику.
4.4. Закриття договору - формування кредитної історії.
5. Депозитні обслуговування корпоративних клієнтів
5.1. Ведення депозитних рахунків юридичних осіб (включаючи банки). Укладення договорів з гнучкими умовами: процентні ставки, комісійні, довільні терміни і суми повернень.
5.2. Контроль депозитного договору: розрахунок та перерахування відсотків, повернення сум основного боргу, контроль облікової ставки ЦБ.
5.3. Закриття договору - архівування депозитної історії.
6. Обслуговування приватних осіб [1]
6.1. Відкриття та закриття депозитних рахунків для приватних осіб.
6.2. Облік зарахувань на депозитний рахунок.
6.3. Налаштування базових схем нарахування відсотків:
- відсотки нараховуються тільки на реальний залишок на рахунку (по виписці),
- процентна ставка може залежати від дати і суми залишку на рахунку.
6.4. Автоматичний розрахунок відсотків.
6.5. Формування платіжних документів при поверненні вкладу і відсотків.
6.6. Конверсійні операції.
7. Міжбанківські розрахунки
7.1. Ведення кореспондентських рахунків лоро/ностро
(налагодження незнижуваних залишків і процентних схем, надання овердрафту, визначення комісій по операціях).
7.2. Організація системи міжбанківських розрахунків (включаючи межфіліальние обороти), маршрутизація платежів.
7.3. Розширення автоматичного контролю при проведенні документів за прямими коррахунках за допомогою введення нових лімітів на операції.
7.4. Взаємодія із зовнішніми системами МАРС, SWIFT згідно з наданими форматів.
8. Валютні платежі
8.1. Ведення імпортних контрактів, облік контрольної дати, облік документарних підтверджень з ГТК.
8.2. Формування грошових переказів відповідно до імпортними контрактами.
8.3. Облік експортної виручки та розблокування, відстеження
14 днів по сумах.
8.4. Бухгалтерська обробка валютних платежів: автоматичне породження документів, контроль за проходженням проведень.
9. Торгові операції з валютою
9.1. Облік операцій купівлі продажу та конвертації валюти клієнтом.
9.2. Гнучка настройка схем проводок по операціях купівлі, продажу та конвертації валюти.
9.3. Автоматичне породження документів, контроль за проходженням проведень.
10. Неторгові операції з валютою
10.1. Облік операцій обмінного пункту, що регламентуються 27-й інструкцією ЦБ РФ.
10.2. Гнучка настройка схем проводок по операціях, регламентованих 27-й інструкцією ЦБ РФ.
10.3. Видача коштів під звіт та інкасація виручки обмінного пункту, автоматичне породження документів, контроль за проходженням проведень. Можливість обліку операцій з касирам.
10.4. Генерація звітності, регламентованої 27-й інструкцією ЦБ РФ.
11. Внутрішньогосподарські операції
11.1. Розрахунки з дебіторами і кредиторами банку.
11.2. Облік ТМЦ (основні засоби, нематеріальні активи,
МШП, складський облік).
11.3. Розрахунки з підзвітними особами.
11.4. Гнучка настройка схем проводок за операціями обліку ТМЦ і ведення власних договорів банку.
11.5. Звітність з внутрішньобанківських операцій.
12. Система роботи з віддаленим клієнтом
12.1. Підтримка надійного та захищеного обміну фінансової та іншою інформацією між прикладними програмами клієнт-банк.
12.2. Незалежність від транспортних протоколів - застосовується будь-яке програмне забезпечення, що підтримує інтерфейс Common Messaging
Call (CMC), що забезпечує гарантовану доставку повідомлень.
12.3. Незалежність від механізмів і алгоритмів криптозахисту
- Застосовується будь-яке програмне забезпечення, що підтримує інтерфейси
General Security Service (GSS) і Independent Data Unit Protection (IDUP).
12.4. Відсутність обмежень на структуру документів, можливість вводити нові структури в процесі експлуатації системи.
13. Система обліку депозитарних операцій
Організація зберігання і обліку руху емісійних цінних паперів (включаючи довільні види цінних паперів, що відповідають прийнятим правилами обігу емісійних паперів і не суперечать принципам обліку) з використанням рахунків депо:
13.1. Організація облікової системи і формування звітності:
13.1.1. Ведення досьє юридичних, фізичних і колективних осіб (спільна власність).
13.1.2. Ведення системи внутрішнього настроюваного плану рахунків депо.
13.1.3. Ведення зовнішнього плану синтетичних рахунків депо.
13.1.4. Організація аналітичного обліку операцій.
13.1.5. Ведення журналів бухгалтерських, інформаційних та адміністративних операцій.
13.1.6. Ведення картотеки випусків цінних паперів.
13.1.7. Організація настроюваної системи звітності.
Реалізація обов'язкової звітності: журнал реєстрації рахунків депо, анкети рахунків депо, реєстраційні картки особових рахунків депо; операційні журнали особових рахунків депо; операційні журнали рахунків депо; журнали оборотів особових рахунків депо; реєстраційні картки розділів рахунків депо; перевірочні відомості залишків особових рахунків депо; зведені картки випусків цінних паперів; баланси депо (короткий баланс, узагальнений баланс і повний баланс депо); оборотні відомості (оборотна і сумарна оборотна відомості); відомість залишків на кореспондентських рахунках депо, в тому числі і в електронній формі відповідно до інструкції ЦБ; звіти про виконання бухгалтерських операцій; звіт про депозитарних операцій банку, у тому числі і в електронній формі відповідно до інструкції ЦБ.
13.1.8. Архівування облікової інформації (закриті аналітичні та особові рахунки депо, договори, бухгалтерські, інформаційні та адміністративні документи).
13.1.9. Організація документообігу Депозитарію.
13.2. Функціональні можливості:
13.2.1. Реєстрація клієнта; формування та друк карток клієнтів.
13.2.2. Ведення загальної інформації про фінансовий інструменті.
13.2.3. Укладення договору та відкриття аналітичного рахунку депо.
13.2.4. Реєстрація договорів і формування розділів.
Договір на відкриття рахунку депо
Договір корротношеній (рахунків лоро/ностро)
Договори на відкриття розділу по рахунку депо:
Договір застави
Договір закладу
Договір на брокерські послуги
Агентська угода
Договір агента < p> Договір регламенту.
13.2.5. Внесок і видача цінних паперів у відкрите і закрите зберігання.
13.2.6. Ведення маркованого обліку цінних паперів на особових рахунках депонентів: за датою і ціною покупки.
13.2.7. Робота з сертифікатних випусками цінних паперів:
відкриття сховища операції по сховищу: прихід в сховище витрата зі сховища зміна сховища.
13.2.8. Робота з купонними цінними паперами:
Опис купонів.
Переклад купонних ЦП по рахунках депо.
13.2.9. Формування реєстру власників цінних паперів.
Розрахунок дивідендів за акціями і відсотків за облігаціями.
13.2.10. Створення відомості на виплату дивідендів за реєстром. Заміна позиції колективу на конкретних співвласників та розрахунків доходів для кожного співвласника згідно з його частки в колективі. Можливість обліку пільги при перерахуванні прибуткового податку.
13.2.11. Індивідуальна виплата дивідендів шляхом капіталізації, готівкою, безготівково на зазначений рахунок. Розрахунок і утримання прибуткового податку з фізичної особи при виплаті дивідендів.
13.2.12. Обслуговування первинного розміщення власних цінних паперів.
13.2.13. Групова операція - реєстрація підсумків випуску.
13.2.14. Робота з акціями сторонніх емітентів:
13.2.14.1 Купівля, продаж акцій (відображення за рахунками депо і фінансовим рахунками глави А)
13.2.14.2 Облік пакетів по датам придбання (маркований облік залишків цінних паперів за датою та ціною купівлі)
13.2.14.3 Передача акцій з балансу банку на баланс філії
(і навпаки)
13.2.15. Операції з ОГСЗ:
13.2.15.1. Купівля ОГСЗ.
13.2.15.2. Продаж ОГСЗ.
13.2.15.3. Мена ОГСЗ на власні векселі.
13.2.15.4. Мена ОГСЗ на сторонні векселя.
13.2.15.5. Мена ОГСЗ на ОГСЗ.
13.2.15.6. Погашення ОГСЗ.
13.2.15.7. Погашення купона по ОГСЗ.
13.2.15.8. Передача ОГСЗ з балансу банку на баланс філії
(і навпаки).
13.2.16. Справляння плати з депонентів за обслуговування в депозитарії: по бухгалтерських, адміністративних, інформаційних операцій.
13.2.17. Ведення загальної інформації по клієнтові про отримані доходи від операцій з цінними паперами, від дивідендів та сплачені податки протягом фінансового року.
14. Система роботи з векселями
14.1. Продаж власних векселів.
14.2. Погашення власних векселів.
14.3. Викуп власних векселів.
14.4. Мена власних векселів на ОГСЗ.
14.5. Мена власних векселів на сторонні векселя.
14.6. Погашення власних векселів у погашення позичкової заборгованості за договором про відступне.
14.7. Погашення власних векселів у погашення дебіторської заборгованості за договором про відступне.
14.8. Викуп власних векселів у погашення позичкової заборгованості за договором про відступне.
14.9. Викуп власних векселів у погашення дебіторської заборгованості за договором про відступне.
14.10. Видача кредитів власними векселями.
14.11. Мена власних векселів на власні векселі.
14.12. Купівля сторонніх векселів.
14.13. Продаж сторонніх векселів.
14.14. Мена сторонніх векселів на сторонні векселя.
14.15. Мена сторонніх векселів на ОГСЗ.
14.16. Мена сторонніх векселів на власні векселі.
14.17. Погашення стороннього векселя.
14.18. Прийом сторонніх векселів за договорами новації.
14.19. Прийом сторонніх векселів за договорами відступного.
14.20. Прийняття векселів за договорами зберігання.
14.21. Прийняття векселів за договорами доручення.
14.22. Продаж векселів за договорами доручення.
14.23. Прийняття векселів у заставу.
14.24. Погашення власних векселів на філії.
14.25. Викуп власних векселів на філії.
14.26. Передача сторонніх векселів з балансу банку на баланс філії (і навпаки)
15. Обмін даними з РКЦ
3. ДЖЕРЕЛА
1. http// www.prbank.ru
-----------------------< br> [1] Для банків, що спеціалізуються на роботі з приватними вкладниками, рекомендується окремий продукт - "Система обслуговування індивідуальних клієнтів ", який дозволяє на сьогодні найбільш ефективно і гнучко автоматизувати обслуговування індивідуальних клієнтів і має механізм експортаімпорта даних у БИК.
