Екзаменаційні питання й квитки по банківській справі за перший семестр 2001

приблизний перелік екзаменаційних питань

БАНКІВСЬКА СПРАВА

1. Дайте визначення комерційного банку.
2. Назвіть основні типи банків по виду виконуваних операцій.
3. Класифікація банків за формою власності.
4. Класифікація банків за територіальною ознакою.
5. Назвіть найбільш поширену організаційно-правову форму власності в банківській справі.
6. Перерахуйте кредитні установи, які виконують окремі завдання.
7. Назвіть функції Центрального банку.
8. Перерахуйте функції комерційного банку.
9. Назвіть фактори, що впливають на структуру апарату управління банком.
10. Основні фактори успішної діяльності комерційного банку.
11. Дайте визначення банківського менеджменту.
12. Основні напрямки банківського маркетингу.
13. Назвіть основні напрямки банківського менеджменту.
14. Завдання, які вирішуються в процесі управління активами.
15. Завдання, які вирішуються в процесі управління пасивами.
16. Визначення пасивних операцій банку.
17. Склад ресурсів банку.
18. Власний капітал банку.
19. Мінімальна сума капіталу комерційного банку. Порядок її встановлення.
20. Назвіть складові частини банківського маркетингу.
21. Ліквідність банку.
22. Платоспроможність банку.
23. Класифікація активів банку за ступенем їх ліквідності.
24. Кошти банку, що відносяться до першокласних ліквідних активів. Назвіть їх.
25. Кошти банку, що відносяться до неліквідних активів. Назвіть їх.
26. Які фактори впливають на ліквідність балансу банку?
27. Коефіцієнти ліквідності балансу банку.
28. Фактори, що впливають на платоспроможність банку.
29. Порядок визначення достатності капіталу банку.
30. Активні операції банку. Наведіть визначення.
31. Назвіть основні групи факторів, що враховуються при управлінні ліквідністю банку.
32. Цільова функція управління ліквідністю банку.
33. Від чого залежить середня ціна кредитів?
34. Визначення договірного відсотка за кредит.
35. Основні фактори, що впливають на величину кредитної маржі.
36. Реальна ціна кредитних ресурсів. Наведіть методику її визначення.
37. Методика визначення реальної процентної ставки за кредит.
38. Порядок управління ризиками незбалансованості ліквідності балансу і неплатоспроможності комерційного банку.
39. Класифікація кредитних вкладень банку за ступенем надійності.
40. Резервний фонд: призначення і порядок встановлення його величини.
41. Як визначається головний узагальнюючий показник достатності банківського капіталу?
42. У чому полягає суть пасивних операцій?
43. Що собою представляє вклад (депозит)?
44. Вклади до запитання і їх призначення.
45. Сутність строкових вкладів та їх відмінність від вкладів до запитання.
46. Що собою представляє депозитний сертифікат і кому він видається?
47. Назвіть основні види активних операцій.
48. Назвіть ознаки за якими здійснюється класифікація позик, що надаються комерційними банками своїм клієнтам.
49. Касові операції та їх зміст.
50. Що собою представляє факторинг і кому він видається?
51. Сутність лізингових операцій. Назвіть учасників лізингової угоди.
52. Порядок здійснення трастових операцій.
53. Активи балансу банку і їх структура.
54. Що собою представляє оцінка активів балансу банків. Порядок її здійснення.
55. Наведіть характеристику позик носять умовну назву РЕПО.
56. Назвіть п'ять структурних груп, на які поділяються активи балансу комерційних банків.
57. Порядок розрахунку поточної ліквідності комерційних банків.
58. На чому заснований портфельний підхід до управління активами банку?
59. Сутність первинних резервів та порядок управління ними.
60. Що мається на увазі під керованими пасивами?
61. Що собою представляє поняття «купівля федеральних фондів»?
62. В яких випадках комерційні банки вдаються до позик у федеральної резервної системи?
63. Сутність євродоларові позик США.
64. Назвіть заходи, що приймаються банком для підтримки своєї ліквідності.
65. Ким встановлюється ставка рефінансування?
66. Кореспондентські міжбанківські відносини. Їх сутність.
67. Що являє собою основний відсоток за кредит?
68. Що лежить в основі управління рентабельністю банку?
69. Назвіть основні форми безготівкових грошових розрахунків.
70. На підставі яких документів діє комерційний банк?
71. Сутність кредитного потенціалу комерційного банку.
72. Від чого залежить загальний резерв ліквідності комерційного банку?
73. Первинні резерви ліквідності.
74. Вторинні резерви ліквідності.
75. Сутність банківського регулювання резерву ліквідності.
76. Мультиплікація депозиту. Привести визначення.
77. Депозит, його сутність.
78. Яка математична формула для максимальної суми, до якої можна мультіпліціровать депозит?
79. Сутність обмежувача зростання депозитів і кредитів у банківській системі?
80. Які основні фактори впливають на загальний рівень кредитного потенціалу комерційного банку?
81. Назвіть основні фактори, що впливають на ефективність засобів кредитного потенціалу банку.
82. Перерахуйте джерела кредитного потенціалу банку.
83. Структура позикових коштів кредитного потенціалу банку.
84. Назвіть основні форми підвищення джерел кредитного потенціалу банку.
85. Класифікація засобів кредитного потенціалу комерційного банку в залежності від їхньої стабільності.
86. Засоби кредитного потенціалу банку, що відносяться до цілком стабільним засобів.
87. Дайте визначення стабільних засобів кредитного потенціалу банку.
88. Нестабільні кошти кредитного потенціалу банку. Привести поняття.
89. Структура позикових коштів кредитного потенціалу банку за їх основними видами.
90. Основні фактори формування кредитного потенціалу банку.
91. Яким клієнтам банк віддає перевагу при кредитуванні?
92. Фактори, що впливають на придбання заощаджень населення.
93. Специфіка джерела коштів - кредитів Центробанку.
94. Опції грошово-кредитної політики.
95. Основні цілі грошово-кредитної політики.
96. Основні інструменти грошово-кредитної політики.
97. Політика грошово-кредитної рестрикції.
98. Політика грошово-кредитної експансії.
99. Поняття міжбанківського кредиту.
100. Охарактеризуйте специфіку міжбанківського кредиту.
101. Основні цілі залучення джерела коштів - міжбанківського кредиту.
102. Назвіть основні фактори, що забезпечують розвиток міжбанківського кредитування.
103. Назвіть основні фактори, що впливають на попит та пропозиція кредитів.
104. Коли відбувається термінова трансформація коштів кредитного потенціалу банку?
105. Назвіть фактори, що впливають на можливість термінової трансформації засобів кредитного потенціалу банку.
106. Назвіть основні показники ступеня трансформації засобів кредитного потенціалу банку.
107. Який ризик виникає у зв'язку зі строкової трансформацією коштів кредитного потенціалу банку?
108. Поняття кредитоспроможності позичальника.
109. Показники кредитоспроможності, що застосовуються зарубіжними комерційними банками.
110. Коефіцієнт ліквідності, його характеристика та порядок розрахунку.
111. Характеристика коефіцієнта покриття, метод розрахунку.
112. Класифікація оборотних активів підприємства за ступенем їх ліквідності.
113. Основні показники кредитоспроможності позичальника, що розраховуються російськими банками.
114. Суть методики визначення класу кредитоспроможності.
115. Визначення банківського кредиту.
116. Класифікація банківських кредитів в залежності від терміну.
117. Короткострокові позики.
118. Кредити, що відносяться до середньострокових позиках.
119. Кредити, що відносяться до довгострокових позиках.
120. Які кредити переважають у сучасній структурі кредитних портфелів банків?
121. Принципи кредитування.
122. Назвіть окремі елементи методу кредитування.
123. Види позичкових рахунків.
124. Особливості кредитування за простим позичковим рахунком.
125. Особливості кредитування за спеціальним позичковим рахунком.
126. Специфіка кредитування за контокорренту.
127. Визначення ліміту кредитування за контокорренту.
128. Яким позичальникам відривається контокорентний рахунок?
129. Порядок кредитування за контокорренту.
130. Сутність овердрафту.
131. Відмінність овердрафту від контокоррента.
132. Бланковий кредит.
133. Револьверний кредит.
134. Іпотечна позичка.
135. Назвіть види банківської діяльності на ринку цінних паперів.
136. Які цінні папери можуть випускати комерційні банки?
137. Функції, що виконуються комерційними банками в ролі емітентів.
138. Дайте характеристику банків як інвесторів цінних паперів.
139. Які обмеження передбачені чинним законодавством в інвестиційній діяльності банків?
140. Функції, що виконуються комерційними банками в ролі брокерів.
141. Назвіть особливості посередницьких операцій банку при договорі доручення і договір комісії.
142. Функції, що виконуються комерційними банками в ролі дилерів.
143. Функції, що виконуються комерційними банками як депозитарію.
144. Функції, що виконуються комерційними банками в ролі незалежних реєстраторів.
145. Які цінні папери можуть випускати банки з метою формування статутного капіталу?
146. Які власні боргові зобов'язання випускають комерційні банки?
147. Назвіть вид банківської ліцензії, на підставі якої банки здійснюють операції з цінними паперами.
148. Назвіть умови випуску облігацій комерційними банками.
149. У яких випадках обов'язкова реєстрація проекту емісії акцій?
150. Перерахуйте умови випуску сертифікатів комерційними банками.
151. Для якого виду вкладників банки випускають депозитні сертифікати?
152. Для якого виду вкладників банки випускають ощадні сертифікати?
153. Який максимальний термін обігу депозитних сертифікатів?
154. Максимальний термін обігу ощадних сертифікатів.
155. Сутність фінансової операції РЕПО.
156. Класифікація операцій РЕПО залежно від терміну дії.
157. З якими цінними паперами комерційні банки проводять операції РЕПО?
158. Які комерційні банки можуть здійснювати операції в іноземній валюті?
159. Функції валютного ринку.
160. Назвіть види котирування валюти.
161. Сутність прямого котирування валюти.
162. Сутність непрямої котирування валюти.
163. Перерахуйте основні види валютних операцій.
164. Перерахуйте види готівкових валютних операцій.
165. До яких видів валютних операцій відноситься валютна операція «форвард»?
166. Сутність валютної операції «своп».
167. Різновиди угоди «своп».
168. Сутність поняття валютної позиції.
169. Державний орган, що встановлює ліміти відкритих валютних позицій.
170. Сутність валютного арбітражу.
171. Перерахуйте основні види валютного арбітражу.
172. Перерахуйте методи страхування валютних ризиків.
173. Сутність основних методів хеджування.
174. Перерахуйте основні методи короткострокового хеджування.
175. Перерахуйте основні методи довгострокового хеджування.
176. Перерахуйте особливості термінових валютних операцій.
177. Назвіть елементи форвардного курсу «аутрайт».
178. Що необхідно знати для визначення дисконту/премії?
179. У чому полягає сутність опціону покупця валюти?
180. Ноу-хау як один з видів позовних депозитів. Їх відміну від депозитів до запитання.
181. Банківський вексель і його відмінність від класичних комерційних векселів.
182. У чому полягає сутність опціону продавця валюти?
183. Назвіть основні різновиди угод з опціоном.
184. У чому полягають особливості ф'ючерсних контрактів?
185. У чому полягає сутність методу валютного кошика?
186. У чому полягає сутність методу застосування валютних застережень?
187. У чому полягає сутність методу застосування мультивалютної застереження?
188. Які існують види орендних операцій в залежності від терміну?
189. Перерахуйте основні елементи лізингової угоди.
190. Назвіть прямих учасників лізингової угоди.
191. Назвіть непрямих учасників лізингової угоди.
192. Перерахуйте основні елементи лізингового платежу.
193. Перерахуйте основні елементи лізингового відсотка.
194. У чому полягає суть оперативного лізингу?
195. У чому полягає сутність фінансового лізингу?
196. Перерахуйте основні форми лізингових операцій.
197. Які переваги має банк при лізинговій операції банку?
198. Які переваги має постачальник при лізингу обладнання?
199. Назвіть основні розділи лізингового договору.
200. У чому полягає сутність факторингу?
201. Які переваги отримує постачальник при факторингу?
202. Назвіть основні види факторингових операцій.
203. Які підприємства не підлягають факторингового обслуговування?
204. Назвіть елементи плати з факторингу.
205. У чому полягає сутність форфейтинг?
206. У чому полягають переваги форфейтинг для експортерів?
207. У чому полягає сутність трастових послуг?
208. Які переваги має банк при здійсненні трастових операцій?
209. Назвіть різновиди трастових послуг комерційним підприємствам.
210. Назвіть різновиди трастових послуг приватним особам.
211. Перерахуйте види ризиків щодо банківських операцій.