С О Д Е Р Ж А Н И Е
I. Порядок відкриття підрозділів кредитної організації ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .. .... стор 3
1. Загальні положення ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .. ... ... стор 3
2. Порядок відкриття філії
кредитної організації на території РФ ... ... ... ... .... стор 4
3. Порядок відкриття представництва
кредитної організації на території РФ .. ... ... .. ... ... стор 7
4. Порядок відкриття внутрішніх структурних
підрозділів кредитної організації (філії)
на території РФ ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .. стор 7
Програми ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... стор 10
II. Факторингові операції, їх види і сутність.
Ризики банків, пов'язані з факторинговими
операціями ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .... ... стор 20
1. Факторингові операції, їх сутність ... ... ... ... ... ... .. стор 20
2. Види факторингових операцій ... ... ... ... ... ... ... ... ... .... стор 21
3. Типи факторингових угод ... ... ... ... ... ... ... ... ... стор 21
4. Ризики банків, пов'язані з факторинговими
операціями ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .. стор 23
Список літератури ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .. стор 25
I. ПОРЯДОК ВІДКРИТТЯ ПІДРОЗДІЛІВ КРЕДИТНОЮ ОРГАНІЗАЦІЇ.
1. Загальні положення.
Філією кредитної організації є її відокремлений підрозділ, розташоване поза місцем знаходження кредитної організації і здійснює від її імені всі або частина банківських операцій, передбачених ліцензією Банку Росії, виданої кредитної організації.
Представництвом кредитної організації є її відокремлений підрозділ, розташоване поза місцем знаходження кредитної організації, що представляє її інтереси і здійснює їх захист. Уяви-будівництві кредитної організації не має право здійснювати банківські операції.
Філії та представництва кредитної організації не є юридичними особами і здійснюють свою діяльність на підставі положень, що затверджуються що створила їх кредитною організацією.
Керівники філій та представництв призначаються керівником що створила їх кредитної організації і діють на підставі виданої ним у встановленому порядку довіреності.
Кредитна організація відкриває на території України філії та представництва з моменту повідомлення Банку Росії. У повідомленні вказується поштову адресу філії (представництва), її повноваження та функції, відомості про керівників, масштаби і характер планованих операцій, а також представляються відбиток його печатки та зразки підписів його керівників (глава 2, стаття 22 Федерального закону № 395-1 "Про банки і банківську діяльність в РРФСР від 02.12.90г. Відомості Верховної Ради № 17-ФЗ від 03.02.96г., № 151-ФЗ від 31.07.98г.).
Територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установи Банку Росії за місцезнаходженням підрозділу кредитної організації ведуть реєстри з урахуванням інформації, що міститься у повідомленні про відкриття підрозділу кредитної організації (додатки 2 і 6).
Про зміну місцезнаходження (поштової адреси) підрозділу кредитної організації кредитна організація повідомляє територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальній установі Банку Росії за місцезнаходженням підрозділу протягом двох робочих днів з моменту прийняття відповідного рішення.
Рішення про внесення змін і доповнень до статуту кредитної організації, пов'язаних з відкриттям представництв і філій, приймається учасниками кредитної організації на черговому (річному) загальних зборах (розділ 1, глава 9 інструкції ЦБ РФ № 75-І "Про порядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації КВ та ліцензування банківської діяльності "від 23.07.98г.).
2. Порядок відкриття філії
КВ на території РФ.
Кредитна організація має право відкрити філію на території РФ, якщо стосовно неї, відповідно до статті 75 Федерального закону № 394-1 "Про Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії)" в редакції Федеральних законів № 65-ФЗ від 26.04.95г., № 210-ФЗ від 27.12.95г., № 214-ФЗ від 27.12.95г., № 80-ФЗ від 20.06.96г., № 45-ФЗ від 27.02.97г., № 70-ФЗ від 28.04.97г., № 34-ФЗ від 02.03.98г. (порушення кредитною організацією федеральних законів, нормативних актів та приписів ЦБ РФ, неподання інформації, надання неповної або невірної інформації), не встановлено заборону на відкриття філії.
Вказівкою ЦБ РФ N 421-У від 24.11.98г. встановлено, що розмір збору за відкриття філії кредитної організації становить 100-кратний мінімальний розмір оплати праці, встановлений федеральним законом на момент повідомлення Банку Росії про відкриття філії.
Кредитні організації, що відкривають філії, повинні:
- Дотримуватися вимог федерального законодавства і нормативних актів Банку Росії;
- Бути протягом останніх шести місяців фінансово стійкими;
- Мати у своєму розпорядженні приміщенням для розміщення філії, що відповідають вимогам, викладеним у підпункті 3.1.1 цієї Інструкції (приміщення кредитної організації повинно мати охоронно-пожежну і тривожну сигналізацію, а для здійснення касових операцій - технічно укріплений відповідно до вимог Банку Росії касовий вузол); < br />
- Представити для погодження на посади керівників та головних бухгалтерів філій кандидатури, які відповідають кваліфікаційним вимогам, що пред'являються Банком Росії відповідно до федеральних законів.
У випадку, якщо кандидат на посаду керівника (головного бухгалтера) філії не в повній мірі задовольняти зазначеним вище вимогам, територіальна установа Банку Росії має дати розгорнуте висновок про професійну відповідність кандидата за результатами співбесіди (тестування).
Філія кредитної організації повинен мати печатку. У пресі філії крім фірмового (повного офіційного) найменування та місцезнаходження кредитної організації повинно бути вказано найменування філії та її місцезнаходження.
Кредитна організація направляє повідомлення про відкриття філії (додаток 2) до територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії і територіальну установу Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, або тільки в територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, якщо філія відкривається на території, підвідомчій того ж територіальній установі Банку Росії.
Разом з повідомленням кредитна організація направляє справжні екземпляри:
- Положення про філію, що містить повне та скорочене найменування філії, а також перелік тих банківських операцій та угод, право на здійснення яких делеговано філії (в територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, положення представляється в 4 примірниках, до територіального установа Банку Росії за місцем відкриття філії положення не представляється);
- Анкет кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії (2 примірники) з додатком копій диплому або його замінює, завірених кредитною організацією (додаток 1) (направляються до територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії).
У разі якщо кандидати на посади керівників та головного бухгалтера філії здобули освіту за кордоном України або є іноземними громадянами, в територіальне установи Банку Росії повинні бути представлені документи, зазначені в підпункті 3.1.8 цієї Інструкції (висновок федерального органу виконавчої влади з питань професійної освіти про відповідність зарубіжних документів про освіту російським дипломів про вищу юридичну або економічну освіту та копії документів, отриманих відповідно до Указу Президента РФ № 2146 "Про залучення та використання в Російській Федерації іноземної робочої сили" від 16.12.93г., що підтверджують право на здійснення трудової діяльності на території РФ);
- Автобіографій кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії (2 примірники) (направляються до територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії);
- Копії платіжного документа про оплату збору за відкриття філії.
Територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття філії в двотижневий термін з моменту отримання повідомлення розглядає подані документи, погоджує кандидатури керівників та головного бухгалтера філії, дає висновок про відповідність приміщення, в якому розташовується філія, вимогам Банку Росії. За результатами розгляду зазначених документів територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття філії направляє свій висновок територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації (додаток 3). До позитивного висновку додаються 1 примірник анкет кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії з відміткою про погодження (додаток 1) та по 1 примірнику їх автобіографій.
При виявленні порушень вимог федерального законодавства і (або) нормативних актів Банку Росії, що перешкоджають відкриттю філії, територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття філії інформує кредитну організацію і територіальну установу Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, про необхідність виконання кредитною організацією вимог Банку Росії для початку здійснення діяльності філії
Після отримання позитивного висновку від територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, за умови відповідності положення про філію вимогам федеральних законів, нормативних актів Банку Росії, статуту та ліцензії кредитної організації погоджує положення про філію та робить на титульному аркуші положення відповідний запис. Протягом одного місяця з дня отримання повідомлення кредитної організації про відкриття філії територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, направляє в Банк Росії висновок про відкриття кредитної організацією філії (додаток 4).
До висновку додається копія платіжного документу про оплату збору за відкриття філії.
Банк Росії (Департамент ліцензування банківської та аудиторської діяльності) після отримання висновку територіальної установи Банку Росії про відкриття кредитної організацією філії протягом десяти робочих днів присвоює філії порядковий номер, вносить відомості про філію до Книги державної реєстрації кредитних організацій і повідомляє про це кредитної організації та територіальним установам Банку Росії (додаток 5).
Філія кредитної організації має право розпочати здійснення діяльності з дати внесення запису про нього до Книги державної реєстрації кредитних організацій і присвоєння йому порядкового номера.
Територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, отримавши зазначене повідомлення Банку Росії (Департаменту ліцензування банківської та аудиторської діяльності), на наступний робочий день направляє по одному примірнику узгодженого положення про філію на адресу територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії, в адреса кредитної організації, що відкрила філію, і на адресу філії.
При не повідомленні кредитною організацією територіальних установ Банку Росії про відкриття філії або відкриття на ім'я філії рахунку до отримання повідомлення Банку Росії про присвоєння філії порядкового номера територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, має право застосувати до кредитної організації санкції відповідно до статті 75 Федерального закону № 394-1 "Про Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії)" в редакції Федеральних законів № 65-ФЗ від 26.04.95г., № 210-ФЗ від 27.12.95г., № 214-ФЗ від 27.12.95г ., № 80-ФЗ від 20.06.96г., № 45-ФЗ від 27.02.97г., № 70-ФЗ від 28.04.97г., № 34-ФЗ від 02.03.98г. (стягнути з кредитної організації штраф до 1% від розміру сплаченого статутного капіталу; зажадати від кредитної організації заміни керівників; змінити для кредитної організації обов'язкові нормативи на строк до шести місяців; ввести заборону на здійснення кредитною організацією окремих банківських операцій, передбачених виданої ліцензії, на термін до одного року, а також на відкриття філій на строк до одного року; призначити тимчасову адміністрацію по управлінню кредитною організацією на строк до 18 місяців; відкликати ліцензію на здійснення банківських операцій в порядку, передбаченому федеральними законами) (розділ 2, глава 11 інструкції ЦБ РФ № 75-І "Про порядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації КВ та ліцензування банківської діяльності" від 23.07.98г.).
3. Порядок відкриття представництва
КВ на території РФ.
Представництво кредитної організації створюється за рішенням органу управління кредитної організації, якій це право надано відповідно до її статуту, з метою представлення та захисту її інтересів на певній території. Для здійснення своєї діяльності представництва відкривається поточний рахунок.
Кредитна організація у десятиденний термін з дати початку діяль-ності представництва зобов'язана направити 2 екземпляри повідомлення про це (додаток 2) до територіального установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття представництва.
До повідомлення додається затверджене органом управління кредитної організації, якій це право надано відповідно до її статуту, положення про представництво (по одному для кожного зазначеного вище територіального установи Банку Росії).
Територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, що відкриває представництво, протягом 5 робочих днів з дати отримання повідомлення про відкриття представництва ставить на 1 примірнику даного повідомлення штамп, що підтверджує внесення відомостей про представництво в реєстр представництв кредитних організацій, і направляє його з супровідним листом в Банк Росії (Департамент ліцензування банківської та аудиторської діяльності).
Банк Росії (Департамент ліцензування банківської та аудиторської діяльності) на підставі отриманої інформації про представництво робить відповідний запис у Книзі державної реєстрації кредитних організацій (розділ 2, розділ 10 інструкції ЦБ РФ № 75-І "Про порядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації КВ і ліцензування банківської діяльності "від 23.07.98г.).
4. Порядок відкриття внутрішніх структурних
підрозділів КО (філії) на території РФ.
Кредитна організація (філія) може також відкривати внутрішні структурні підрозділи поза місцезнаходженням кредитної організації. До внутрішніх структурним підрозділам відносяться додаткові офіси, операційні каси поза касового вузла, обмінні пункти (розділ 2, глава 9 інструкції ЦБ РФ № 75-І "Про порядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації КВ та ліцензування банківської діяльності" від 23.07.98г. ).
Операційна каса поза касового вузла кредитної організації (філії) відкривається за рішенням органу управління кредитної організації, якій це право надане її статутом.
Операційна каса поза касового вузла філії кредитної організації може відкриватися за рішенням керівника філії, якщо йому надане таке право.
Про відкриття операційної каси поза своїм касового вузла (касового вузла філії) кредитна організація (філія) повідомляє (додаток 6) територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації (філії), і територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття операційної каси. < br />
Територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття (знаходження) операційної каси протягом двох тижнів з дати отримання повідомлення про її відкриття або повідомлення про?? Зміна її місцезнаходження (поштової адреси) проводить перевірку обладнання операційної каси поза касового вузла на відповідність вимогам Банку Росії до його пристрою і технічної укріпленості, за результатами якої направляє кредитної організації (філії) висновок про можливість початку здійснення операцій.
* * *
Додаткові офіси кредитної організації (філії) відкриваються за рішенням органу управління кредитної організації, якій це право надане її статутом.
Додатковий офіс філії кредитної організації може відкриватися за рішенням керівника філії, якщо йому надане таке право.
Додатковий офіс кредитної організації (філії) може здійснювати банківські операції, які передбачені ліцензією на здійснення банківських операцій, виданої кредитної організації, або Положення про філію.
При здійсненні додатковим офісом кредитної організації (філії) касового обслуговування клієнтів його касовий вузол обладнується відповідно до вимог Банку Росії.
Порядок роботи з цінностями в додатковому офісі кредитної організації (філії) аналогічний порядку, встановленому для кредитних організацій (їх філій) Банком Росії.
Про відкриття додаткового офісу, що здійснює касове обслуговування клієнтів, кредитна організація (філія) повідомляє (додаток 6) територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття додаткового офісу.
Територіальне установи Банку Росії за місцезнаходженням додаткового офісу протягом двох тижнів з дати отримання повідомлення про його відкриття або повідомлення про зміну його місцезнаходження (поштової адреси) проводить перевірку касового вузла додаткового офісу на відповідність його вимогам Банку Росії до пристрою і технічної укріпленості, за результатами якої направляє кредитної організації (філії) висновок про можливість початку здійснення операцій. Додатковий офіс кредитної організації (філії) має право здійснювати касові операції тільки за наявності позитивного висновку територіальної установи Банку Росії за підсумками перевірки.
Про відкриття додаткового офісу, не здійснює касове обслуговування клієнтів, кредитна організація (філія) повідомляє (додаток 6) територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установа за місцем відкриття додаткового офісу з моменту відкриття.
Створювані кредитною організацією (філією) додаткові офіси можуть розташовуватися тільки на території, підвідомчій територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації (філії).
Процес узгодження з Банком Росії кандидатур на посади керівників додаткових офісів кредитної організації (філії) не потрібно.
Операції, які здійснюються додатковими офісами кредитної організації (філії), повинні відображатися в щоденному балансі кредитної організації (філії).
Додатковий офіс не може мати окремого балансу і відкривати рахунки для здійснення операцій (розділ 2, глава 9 інструкції ЦБ РФ № 75-І "Про порядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації КВ та ліцензування банківської діяльності" від 23.07.98г.). < br />
ПРОГРАМИ
Додаток 1
АНКЕТА
КЕРІВНИКА (ГОЛОВНОГО БУХГАЛТЕРА)
КРЕДИТНОЮ ОРГАНІЗАЦІЇ (ФІЛІЇ)
______________________________________________________________________< br />
(найменування кредитної організації, рег. номер; найменування філії)
1. Посада, на яку висунутий кандидат ________________________< br />
2. Прізвище, ім'я, по батькові 1) _______________________________________< br />
3. Дата і місце народження 2) _______________________________________< br />
4. Громадянство ___________________________________________________< br />
5. Дані особистого паспорта 2) _____________________________________< br />
6. Місце реєстрації та адреса фактичного місця проживання,
телефон 3) ___________________________________________________< br />
7. Освіта: ___________________________________________________< br />
Які навчальні заклади закінчив, рік закінчення 4) _________________< br />
_______________________________________________________________< br />
8. Спеціальність за освітою __________________________________< br />
9. Підвищення кваліфікації 4) _____________________________________< br />
10. Знання іноземних мов ____________________________________< br />
11. Наявність судимості ____________________________________________< br />
Застосовувалося чи заборону займатися певним видом діяльності _________________________________________________< br />
12. Місце роботи та посада на момент заповнення анкети (дати докладний опис службових обов'язків) ____________________< br />
______________________________________________________________< br />
______________________________________________________________< br />
13. Відомості про роботу 5) __________________________________________< br />
Дата _____________________ ____________________________< br />
(підпис заповнює) (П.І.Б.)
Дата Голова Ради
директорів кредитної
організації (інше
уповноважена
установчим (загальним)
зборами особа) ________ __________________< br />
(підпис) (П.І.Б.)
(анкети керівників філій підписуються
керівником виконавчого органу
кредитної організації)
Друк (для створюваної кредитної організації
- Печатка організації - засновника,
від якої обрано Голову Ради
директорів кредитної організації або
інше уповноважена установчими
зборами особа; для діючої
кредитної організації - її друк)
14. Висновок територіального установи Банку Росії про узгодження 6) ________________________________________________
Дата Керівник територіального
установи Банку Росії _________ ______________ (підпис) (П.І.Б.)
Друк
Пояснення до заповнення анкети
1) Якщо змінилася прізвище, вказати причини зміни і всі попередні прізвища.
2) Паспортні дані звіряються територіальною установою Банку Росії.
3) Домашня адреса і телефон записуються зі слів кандидата.
4) Додаються нотаріально засвідчена копія диплому та копія свідоцтва (листи) кредитної організації, в якій кандидат проходив стажування, із зазначенням спеціалізації та терміну проходження стажування.
У разі заповнення анкети кандидатом на посаду керівника (головного бухгалтера) філії або кандидатом на посаду нового керівника (головного бухгалтера) діючої кредитної організації копія диплому завіряється кредитною організацією.
5) В анкеті слід вказати всі місця роботи і посади; дату вступу та звільнення з посади; по роботі в банківській системі вказати додатково характер роботи в кожній посаді і причину звільнення (звільнення від займаної посади). Терміни роботи, місце, посаду і причини звільнення звіряються уповноваженою особою кредитної організації з трудовою книжкою, копія якого засвідчується його підписом і печаткою кредитної організації.
6) При неповному відповідно акредитуючої кандидата на посаду керівника (головного бухгалтера) філії кваліфікаційним вимогам, встановленим Федеральним законом "Про банки і банківську діяльність", територіальне установи Банку Росії має дати розгорнуте висновок про професійну придатність кандидата.
Додаток 2
ТЕРИТОРІАЛЬНЕ УСТАНОВА
БАНКУ РОСІЇ
_______________________________< br />
(яка здійснює нагляд
за діяльністю кредитної
організації)
ТЕРИТОРІАЛЬНЕ УСТАНОВА
БАНКУ РОСІЇ
_______________________________< br />
(за місцем відкриття (знаходження)
відокремленого підрозділу)
ПОВІДОМЛЕННЯ КРЕДИТНОЮ ОРГАНІЗАЦІЇ ПРО ВІДКРИТТІ
(ЗАКРИТТІ) відокремленого підрозділу
(ЗМІНУ ЙОГО РЕКВІЗИТІВ)
№ п/п
Перелік реквізитів
Відомості на момент відкриття (закриття) підрозділу або відомості на момент внесення змін
Зміна реквізитів
Дата вимірюв-вати реквієм-зітов
1
2
3
4
5
I
Відомості про кредитну організації
1.
Фірмове (повне офіційне) найменування кредитної організації
2.
Реєстраційний номер
3.
П.І.Б. Голови Правління
4.
Номер телефону
5.
П.І.Б. головного бухгалтера
6.
Номер телефону
II
Відомості про відокремлений підрозділ
7.
Вид підрозділу (представництво, філія)
8.
Найменування підрозділу (у разі його наявності)
9.
Дата відкриття підрозділи (по філії вказується дата цього повідомлення)
10.
Дата закриття підрозділу
11.
Місцезнаходження (поштова адреса) підрозділу
12.
Номери телефонів, факсів
13.
П.І.Б. керівників підрозділу
14.
- Керівника
15.
- Заступників керівника
16.
П.І.Б. головного бухгалтера підрозділу
17.
Найменування органу управління кредитною організацією, що прийняв відповідно до статуту рішення про відкриття (закриття) підрозділу
18.
Перелік банківських операцій та угод, які філія може здійснювати на підставі положення
19.
Головна організація, підрозділ кредитної організації, на баланс яких передані активи і пасиви філії закритого
20.
Порядковий номер філії, дата його присвоєння (заповнюється територіальною установою Банку Росії)
На базі закриває філії передбачається/не передбачається (непотрібне закреслити) відкрити додатковий офіс.
Додаток: Положення про філію (представництво), анкети та автобіографії кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії, копія платіжного документа - лише на ______ аркушах.
Уповноважена особа
кредитної організації ____________ _______________< br />
(підпис) (П.І.Б.)
Друк
Дата
Примітки. 1. За формою цього додатка направляються відомості про зміну реквізитів, зазначених у рядках 8, 11 - 16, 18.
2. При внесення зміни до відомостей про відокремлений підрозділ кредитних організацій обов'язково заповнюються графи 3 - 5 за рядками 1, 2, 7, 8, 20 і відповідний рядок (рядки), за якими проводиться зміна.
3. У рядках 13 - 16 при відкритті філії вказується інформація про кандидатів на посади його керівників та головного бухгалтера.
4. Рядок 20 при відкритті філії заповнюється територіальною установою Банку Росії; при зміні реквізитів та закриття філії - кредитною організацією.
Додаток 3
ТЕРИТОРІАЛЬНЕ УСТАНОВА
БАНКУ РОСІЇ
ВИСНОВОК
ПРО РЕЗУЛЬТАТИ РОЗГЛЯДУ ДОКУМЕНТІВ ПРО ВІДПОВІДНІСТЬ
ПРИМІЩЕННЯ Відкривається філія КРЕДИТНОЮ ОРГАНІЗАЦІЇ
ВИМОГАМ БАНКУ РОСІЇ
(Іде до територіального установи Банку Росії, здійснюва-ющее нагляд за діяльністю кредитної організації, що відкриває філію.)
У зв'язку з отриманням від _______________________________________________< br />
(найменування кредитної організації,
_____________________________________________ Повідомлення про відкриття
що відкриває філію, її реєстраційний
номер та дата видачі ліцензії)
філії за адресою _____________________________________________________< br />
(зазначаються найменування та поштові
що відкривається філії, номери телефонів, факсів)
територіальне установи Банку Росії _____________________________< br />
(найменування територіального установи)
повідомляє наступне.
Керівниками і головним бухгалтером філії призначено:
_____________________________________________________________________.< br />
(вказуються прізвища, імена та по батькові керівників і
головного бухгалтера філії, а також висновок про відповідність їх
кваліфікаційним вимогам)
Висновок про відповідність приміщення філії вимогам Банку Росії:
__________________________________________________________________________.< br />
КЕРІВНИК ТЕРИТОРІАЛЬНОГО
УСТАНОВИ БАНКУ РОСІЇ _____________ ______________________< br />
(підпис) (П.І.Б.)
Додаток 4
БАНК РОСІЇ
ДЕПАРТАМЕНТ ЛІЦЕНЗУВАННЯ
БАНКІВСЬКОЇ й аудиторські
ДІЯЛЬНОСТІ
ВИСНОВОК про відкриття філії КРЕДИТНОЮ ОРГАНІЗАЦІЇ
Територіальне установи Банку Росії
___________________________________________________________________________< br />
(найменування територіального установи)
розглянув питання про дотримання ____________________________________________< br />
(найменування та рег. номер кредитної організації,
що відкриває філію)
умов відкриття філії __________________________ за адресою ______________< br />
(найменування філії) (поштовий
________________________________________ І повідомляє наступне.
адреса філії, номери телефонів, факсів)
При відкритті даної філії _________________________________________< br />
(найменування кредитної організації)
повністю виконані вимоги, установлені Банком Росії для кредитних організацій, що відкривають філії.
Відкриваємо філії делегується право здійснення таких операцій та угод:
___________________________________________________________________________< br />
(перераховуються всі операції та операції, здійснення яких
___________________________________________________________________________< br />
делеговане філії відповідно до положення про філію в
___________________________________________________________________________< br />
рамках виданої кредитної організації ліцензії Банку Росії)
У Висновку також повідомляється про фінансове становище кредитної організації; повідомляється про підготовленість приміщення, в якому розміщується філіал; вказуються прізвища, імена та по батькові керівників та головного бухгалтера філії, погоджених територіальною установою Банку Росії за місцем відкриття філії.
У разі позитивного висновку територіальної установи Банку Росії при неповному виконанні кредитної організацією умов відкриття філій територіальне установи Банку Росії зазначає підстави для видачі такого висновку, а також терміни, встановлені кредитної організації для усунення виявлених недоліків.
Додаток: копія платіжного документу про оплату збору за відкриття філії на ________ аркушах.
КЕРІВНИК ТЕРИТОРІАЛЬНОГО
УСТАНОВИ БАНКУ РОСІЇ _______________ ____________________< br />
(підпис) (П.І.Б.)
Додаток 5
ТЕРИТОРІАЛЬНЕ УСТАНОВА
БАНКУ РОСІЇ
за місцем відкриття філії)
ТЕРИТОРІАЛЬНЕ УСТАНОВА
БАНКУ РОСІЇ
(яка здійснює нагляд за
діяльністю кредитної організації)
____________________________________< br />
(найменування кредитної організації,
що відкриває філію, і її поштову адресу)
ДЕПАРТАМЕНТ ІНФОРМАТИЗАЦІЇ
БАНКУ РОСІЇ
ДЕПАРТАМЕНТ МЕТОДОЛОГІЇ
І ОРГАНІЗАЦІЇ РОЗРАХУНКІВ
БАНКУ РОСІЇ
Повідомляємо, що філія ______________________________________< br />
(повне найменування та місцезнаходження;
___________________________________________________________________________< br />
фірмове найменування кредитної організації, реєстр. номер, місцезнаходження)
_______________ внесений до Книги державної реєстрації
(дата внесення)
кредітних організацій та присвоєно порядковий номер _______________________.< br />
(вказується порядковий номер)
Директор (заступник директора)
Департаменту ліцензування банківської і
аудиторської діяльності _________ _______________< br />
(підпис) (П.І.Б.)
Додаток 6
ТЕРИТОРІАЛЬНЕ УСТАНОВА
БАНКУ РОСІЇ
_______________________________< br />
(яка здійснює нагляд
за діяльністю кредитної
організації)
ТЕРИТОРІАЛЬНЕ УСТАНОВА
БАНКУ РОСІЇ
_______________________________< br />
(за місцем відкриття (знаходження)
відокремленого підрозділу)
ПОВІДОМЛЕННЯ КРЕДИТНОЮ ОРГАНІЗАЦІЇ ПРО ВІДКРИТТІ
(ЗАКРИТТІ) внутрішніх структурних підрозділів
(ЗМІНУ ЙОГО РЕКВІЗИТІВ)
№ п/п
Перелік реквізитів
Відомості на момент відкриття (закриття) підрозділу або відомості на момент внесення змін
Зміна реквізитів
Дата вимірюв-вати реквієм-зітов
1
2
3
4
5
I
Відомості про кредитної організації (філії), що відкриває внутрішнє структурний підрозділ
1.
Фірмове (повне офіційне) найменування кредитної організації (найменування філії)
2.
Реєстраційний номер кредитної організації (порядковий номер філії)
3.
П.І.Б. Голови Правління
4.
Номер телефону
5.
П.І.Б. головного бухгалтера
6.
Номер телефону
II
Відомості про внутрішнє структурному підрозділі
7.
Вид підрозділи (додатковий офіс, операційна каса поза касового вузла)
8.
Найменування або номер підрозділу (у разі його наявності)
9.
Дата відкриття підрозділу (дата напрямку)
10.
Дата закриття підрозділу
11.
Місцезнаходження (поштова адреса) підрозділу
12.
Номери телефонів, факсів
13.
П.І.Б. працівників операційної каси
14.
П. І. П. керівника та головного бухгалтера додаткового офісу (у разі їх наявності)
15.
Найменування органу управління кредитною організацією, що прийняв відповідно до статуту рішення про відкриття (закриття) підрозділу
16.
Перелік банківських операцій, делегованих підрозділу
Уповноважена особа
кредитної організації _____________ ______________< br />
(підпис) (П.І.Б.)
Друк
Дата
Примітки. 1. За формою цього додатка направляються відомості про зміну реквізитів, зазначених у рядках 8, 11 - 14, 16.
2. При зміні реквізитів внутрішнього структурного підрозділу обов'язково заповнюються графи 3 - 5
