Міністерство освіти і освіти України
РОСТОВСЬКИЙ ДЕРЖАВНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ
ІНСТИТУТ НАЦІОНАЛЬНОЇ І СВІТОВОЇ ЕКОНОМІКИ
КАФЕДРА МІЖНАРОДНИХ ЕКОНОМІЧНИХ
ВІДНОСИН
На тему: "Роль міжнародних організацій в регулюванні валютно-кредитної системи."
ВИКОНАВ:
СТУДЕНТКА ГР.135
Шкарбаненко В.А.
ПЕРЕВІРИТИ:
ВИКЛАДАЧ
Пузакова Е.П.
Ростов - на - Дону
2000
ПЛАН:
ВСТУП.
1. Світова фінансова система: організація і структура.
1. Державна фінансова система провідних зарубіжних країн та Росії.
1.2 Валютно-фінансовий та кредитний механізм зовнішньоекономічних зв'язків, як основний принцип діяльності світових фінансових організацій.
2. Міжнародні фінансові організації: механізм їх функціонування та основні результати їх діяльності в галузі валютно-кредитних відносин.
3. Міжнародні фінансові організації і світова фінансова криза.
4. Шляхи вдосконалення діяльності світових фінансових організацій і можливості у вирішенні проблем, що стоять перед ними на порозі XXI століття.
ВИСНОВОК.
Список використаної літератури.
ВСТУП
Інституційна структура міжнародних валютно-кредитних і фінансовихвідносин включає численні міжнародні організації. Одні з них,маючи в своєму розпорядженні великими повноваженнями та ресурсами, що здійснюють регулюванняміжнародних валютно-кредитних і фінансових відносин. Інші представляютьсобою форум для міжурядового обговорення, вироблення консенсусу ірекомендацій з валютної і кредитно-фінансовій політиці. Третізабезпечують збір інформації, статистичні та науково-досліднівидання з актуальних валютно-кредитних і фінансових проблем та економіців цілому. Деякі з них виконують всі перераховані функції.
Міжнародні валютно-кредитні та фінансові організації умовно можнаназвати міжнародними фінансовими інститутами. Ці організації об'єднуєзагальна мета - розвиток співробітництва і забезпечення цілісності тастабілізації складного і суперечливого всесвітнього господарства. Доорганізаціям, що мають всесвітнє значення, відносяться перш за всеспеціалізовані інститути ООН-МВФ і група МБРР, а також ГАТТ, яке в
1995 перетвориться до Світової організації торгівлі. Безпосередняроль ООН в міжнародних валютно-кредитних і фінансових відносинахобмежена. Однак при вирішенні проблем країн, що розвиваються на Конференції
ООН з торгівлі та розвитку - ЮНКТАД (з 1964 р. раз на 3-4 роки) обговорюютьсявалютно-кредитні питання поряд із проблемами світової торгівлі і розвиткомцих країн. У період між сесіями функції ЮНКТАД виконує Рада зторгівлі та розвитку (дві сесії на рік). Проблеми світової валютної системиобговорюються в Комітеті з «невидимим» статтями і фінансуванню, пов'язаномузі світовою торгівлею, з «офіційної допомогою розвитку». Він займається такожпроблемами доступу країн, що розвиваються на світовий ринок капіталів гарантійза експортними кредитами, а з середини 70-х років і зовнішньої заборгованостікраїн, що розвиваються (на підставі мандата ЮНКТАД).
Спеціалізоване установи ООН - Економічна рада - створив 4регіональні комісії - для Європи, Африки, Азії, Латинської Америки. Двіостанні сприяли організації Азіатського банку розвитку і
Міжамериканський банк розвитку. Спеціальні фонди доповнюють ціорганізації.
Організація Європейського економічного співробітництва, створена в
1948 р. у зв'язку із здійсненням «плану Маршалла», потімпереорієнтувалася на створення Європейського платіжного союзу (1950 - 1958рр..), а в 1961 р. була замінена Організацією економічного співробітництвата розвитку (ОЕСР. Париж). Нині ОЕСР включає 24 країни, на частку якихприпадають 16% населення і 2/3 світового виробництва Заходу. У рамках ОЕСРдіють 30 комітетів, у тому числі з проблем платіжних балансів,узгодження умов експортних кредитів (консенсус). Мета ОЕСР --сприяння економічному розвитку та фінансової стабілізації країн-членів,вільної торгівлі, розвитку молодих держав. ОЕСР - своєрідний клубпромислово розвинених країн для обміну думками і координації економічноїполітики, включаючи валютно-кредитну і фінансову, веде науково -дослідну роботу, є центром прогнозування і міжнароднихзіставлень на базі економетричних моделей світової економіки (двічі нарік).
Міжнародні фінансові інститути виникли в основному після другогосвітової війни, за винятком Банку міжнародних розрахунків (БМР, 1930 р.).
Ці міждержавні інститути надають кредити країнам,розробляють принципи функціонування світової валютної системи,здійснюють міждержавне регулювання міжнародних валютно -кредитних і фінансових відносин. Виникнення міжнародних фінансовихінститутів обумовлено такими причинами.
1. Посилення інтернаціоналізації господарського життя, освіта ТНК і
ТНБ, що виходять за національні кордони.
2. Розвиток міждержавного регулювання світогосподарських зв'язків, утому числі валютно-кредитних і фінансових відносин.
3.Необходімость спільного вирішення проблем нестабільності світовоїекономіки, включаючи світову валютну систему, світові ринки валют, кредитів.цінних паперів, золота.
4. Завоювання політичної незалежності цими країнами; підвищенняїх ролі у світовому розвитку: тенденція до регіонального співробітництва таекономічної інтеграції з метою вирішення проблем національної економіки.
1. Світова фінансова система: організація і структура.
Фінанси виражають економічні суспільні відносини, які по -різному виявляються, і в кожній ланці фінансової системи мають своюспецифіку. Кожна ланка фінансової системи певним чином впливає напроцес відтворення, має свої, властиві йому функції. Так, фінансипідприємств обслуговують матеріальне виробництво. Вони беруть участь у створеннівалового внутрішнього продукту (ВВП), що розподіляється усередині підприємств ігалузей господарства. Через державний бюджет мобілізуються ресурси восновний централізований фонд держави і відбувається їхперерозподіл між галузями господарства, економічними регіонами,окремими соціальними групами населення. Позабюджетні спеціальні фондимають строго цільове призначення. Найбільший соціальний Пенсійний фонд
Російської Федерації мобілізує кошти на виплату пенсій громадянамкраїни. Фонди майнового страхування призначені для відшкодуваннязбитку, нанесеного стихійними лихами підприємствам і населенню, а поособистого страхування - для виплат застрахованій особі або її родиніматеріального забезпечення при настанні страхового випадку.
Таким чином, кожна ланка фінансової системи єпевну сферу фінансових відносин, а фінансова система в цілому --сукупність різних сфер фінансових відносин, в процесі якихутворюються і використовуються фонди грошових коштів.
З вище сказаного можна дати визначення фінансовій системі, як системіформ і методів освіти, розподілу і використання фондів грошовихкоштів держави та підприємств.
1.1. Державна фінансова система провідних зарубіжних країн та
Росії.
У розвинених зарубіжних країнах державна фінансова система включаєнаступні ланки фінансових відносин:
1) державну бюджетну систему;
2) державний кредит і кредити місцевих органів влади, а вфедеративних державах - і кредити членів федерації;
3) спеціальні позабюджетні фонди;
4) фінанси державних корпорацій.
Структура бюджетної системи залежить від державного устрою. Уунітарних (єдиних, злитих) державах бюджетна система включає двіланки:
• державний бюджет;
• численні місцеві бюджети (бюджети міст, округів, сільськихокругів і т.д.).
Місцеві бюджети в унітарних державах своїми доходами і витратами невходять до державного бюджету.
У федеративних державах бюджетна система складається з трьох ланок:
• державного бюджету, або федерального бюджету, або бюджетуцентрального уряду;
• бюджетів членів федерації (штатів у США, провінцій у Канаді, Ланд --земель у ФРН, кантонів у Швейцарії і т.д.);
• місцевих бюджетів.
Місцеві бюджети своїми доходами і витратами не входять до бюджетів членівфедерації, а останні не включаються до державного федеральний бюджет.
1. Провідною ланкою фінансової системи виступає державний бюджет,який представляє собою форму освіти і витрачанняцентралізованого фонду грошових коштів, призначених для фінансовогозабезпечення завдань і функцій держави та територіального (регіонального тамісцевого) самоврядування.
Державний бюджет - основний фінансовий план країни на поточний рік,що має силу закону. Бюджет затверджується законодавчим органом влади --парламентом.
При надзвичайних обставин (в періоди війн, економічних криз)уряду спираються на кошти державного бюджету і покриваютьними зростаючі державні видатки.
Державний бюджет - головний інструмент перерозподілунаціонального доходу. Через це ланка фінансової системи перерозподіляєтьсядо 40% національного доходу країни.
Основними доходами державного бюджету виступають податки,що становлять від 70 до 90% і більше загальної суми його доходів. Задержавним бюджетом у країнах з розвиненою ринковою економікоюзакріплені головні податки - прибутковий податок з фізичних осіб, податок наприбуток корпорацій, акцизи, податок на додану вартість, митнімита.
З державного бюджету проводяться і основні витрати на військовімети, втручання в економіку, утримання державного апарату,соціальні витрати, субсидії та кредити країнам, що розвиваються.
Державний бюджет впливає на всі інші ланкифінансової системи, надаючи субсидії та кредити місцевим органам влади,спеціальним урядовим фондам, державним підприємствам.
Державні бюджети більшості провідних капіталістичних країнхарактеризуються великими хронічними бюджетними дефіцитами, що покриваютьсядержавними позиками. Випуск державних позик тягне за собоюзростання державного боргу, що представляє собою всю суму ранішевипущених і до теперішнього моменту не погашених державних позикразом з відсотками.
2. Територіальні фінанси - друга ланка фінансової системи. Це фінанси членів федерації у федеративних державах і фінанси місцевих бюджетів, підприємств, що належать членам федерації і муніципалітетам, і автономні доходи членів федерації і місцевих органів влади.
Питання про доходи членів федерації в окремих країнах вирішується по -різному. Так, у США за бюджетами штатів закріплена основна частина непрямихподатків і перш за все податок з продажів, у ФРН - надходження за основнимипрямих податків - прибуткового податку з населення і податку на прибутоккорпорацій діляться в пропорції 50%: 50% між федеральним бюджетом ібюджетами земель.
3. Державний кредит - третя ланка фінансової системи. Цекредитні відносини між державами, з одного боку, і юридичними тафізичними особами, з іншого, при яких держава або місцеві органиуправління виступають головним чином як позичальників коштів.
Державні та місцеві позики емітуються головним чином тоді, коли вбюджетах є дефіцит, тобто так звані звичайні доходи не покриваютьвитрати держави.
Протягом усіх років після Другої світової війни у провідних зарубіжнихкраїнах внаслідок (в основному) високих військових витрат державнібюджети характеризувалися великими хронічними бюджетними дефіцитами.
Так, у США з 1983 по 1992 рр.. бюджетний дефіцит федерального бюджету всередньому за рік становив 207 млрд. дол Починаючи з 1992 р. дефіцит бюджетустав щорічно знижуватися, досягши в 1995 р. 164 млрд. дол, у 1996 р. -
146 млрд. дол У 1997 р. фактичний дефіцит склав 22 млрд. дол, в
1998 р., за попередніми даними, він повинен скоротитися до 10 млрд. долі, за попередньою оцінкою, в 1999 р. перевищення доходів над витратамидосягло 10 млрд. дол, а до 2003 р. - 83 млрд. дол І це в умовахпостійного зростання витрат і доходів федерального бюджету.
Незважаючи на різке зниження бюджетних дефіцитів і починаючи з 1999 р.позитивне сальдо бюджету федеральний борг продовжує зростати. У 1997р. заборгованість федерального уряду склала 5370 млрд. дол, в
1998 р. - 5544 млрд. дол, в 1999 р. вона повинна зрости до 5738 млрд.дол і в 2003 р. досягне 6336 млрд. дол Таке зростання федерального боргупояснюється величезними процентними платежами, включаються в загальну сумуфедерального боргу.
Значна також заборгованість урядів штатів і місцевих органіввлади.
Таким чином, основним питанням стану фінансів у США продовжуєзалишатися рівень накопиченої заборгованості, по якій федеральнийуряд США й уряду штатів і муніципалітетів виплачуютьщорічно великі платежі.
За місцевими бюджетами закріплені другорядні податки (в основномумайнові). У місцевих бюджетах у порівнянні з державнимбюджетом більш висока частка коштів спрямовується на соціальні цілі.
Місцеві бюджети хронічно дефіцитні і отримують необхідні їм коштишляхом субсидій і кредитів з державного бюджету та випуску місцевихпозик, гарантованих урядом.
4. Позабюджетні спеціальні фонди. У країнах з розвиненою ринковоюекономікою найбільш великі позабюджетні фонди: фонди національного страхування, що утворюються за рахунок страхових внесківпрацівників підприємств, самозайнятих осіб, підприємців і дотацій здержавного бюджету.
Кошти цих фондів використовуються: на виплату пенсій за віком, поінвалідності, у зв'язку з втратою годувальника, допомога з тимчасовоїнепрацездатності, по вагітності та пологах, по безробіттю та ін
Основні кошти спрямовуються на виплату пенсій за віком. У всіхзарубіжних країнах розмір пенсій встановлюється в залежності від величинизаробітної плати та кількості внесених страхових внесків.
Так, у США система пенсійного забезпечення була введена законом 1935 р.,який (з численними змінами) діє по теперішній час. Вонапоширюється на постійно зайнятих найманих працівників і самозайнятих осіб.
Є спеціальні системи пенсійного забезпечення для службовців назалізниці, федеральних службовців і більшості службовців штатів імісцевих органів влади.
Джерелом фінансування є фонд національного страхування,який у США входить у федеральний бюджет.
5. Державні підприємства в країнах Західної Європи отримализначного розвитку після Другої світової війни в результатінаціоналізації (1946-1950 рр.). залізничного, повітряного транспорту,енергетичних галузей (електроенергетичної, газової, вугільноїпромисловості) і ряду інших. У технічному відношенні це були вкрайвідсталі неконкурентоспроможні галузі. Їх переобладнання зажадаловеличезних коштів, які були виділені з державного бюджету,тобто за рахунок платників податків. Незважаючи на те, що ці галузі булимодернізовані і стали технічно передовими, у фінансовому відношенні - ценизькорентабельні або збиткові галузі. Основна причина напруженогофінансового становища державних підприємств полягає в політицінизьких цін на їхню продукцію.
У 1980-х рр.. у відповідності з новою економічною і фінансовою політикоюправлячих кіл розвинених капіталістичних країн проведена приватизаціябагатьох державних галузей і підприємств, що різко скоротило розміридержавної власності.
Фінансова система Російської Федерації включає наступні ланкифінансових відносин:
1) державну бюджетну систему;
2) державний кредит;
3) позабюджетні спеціальні фонди;
4) фонди майнового та особистого страхування;
5) фінанси підприємств різних форм власності.
Бюджетна система. Відповідно до Закону Української РСР «Про основибюджетного устрою і бюджетного процесу в Україні »від 10 жовтня 1991і рядом інших законів і постанов Уряду Російської Федераціїдержавна бюджетна система Росії була коренним чином перебудованаі в даний час вона включає три ланки:
1) республіканський бюджет Російської Федерації або федеральний бюджет;
2) бюджети національно-державних і адміністративно-територіальнихутворень (до них відносяться республіканські бюджети республік у складі
Російської Федерації, крайові, обласні бюджети, бюджети автономнихобластей, автономних округів і міські бюджети Москви і Санкт-
Петербурга). Це бюджети суб'єктів Федерації;
3) місцеві бюджети.
Всі ці бюджети працюють автономно. Місцеві бюджети своїми доходамиі витратами не входять до бюджетів територій, а останні не включаються дофедеральний республіканський бюджет.
Таким чином, структура бюджетної системи Російської Федераціїнаближена до структури бюджетних систем західних країн.
Якщо в 1992 р. 70% ресурсів надійшли у федеральний бюджет і 30% - убюджети територій і місцеві бюджети, то в 1995 р. це співвідношеннявідповідно склало 49 і 51%. Однак коштів територіям не вистачає,оскільки розширені їх функції, пов'язані з витратами, і завдання полягає взбільшенні їх власної дохідної бази.
Державний кредит - це особлива форма кредитних відносин міждержавою або місцевими органами влади та юридичними і фізичнимиособами, за яких держава або місцеві органи влади виступають головнимчином як позичальника коштів. Політику щодо державноговнутрішнього боргу визначає Федеральне Зібрання Російської Федерації,яке встановлює його верхня межа при затвердженні федеральногобюджету на наступний фінансовий рік. Збільшення внутрішнього боргу заостанні роки пов'язано з емісією банкнот Центральним банком Росії дляпокриття бюджетного дефіциту і стало потужним інфляційним чинником. Завданняполягає в тому, щоб бюджетні дефіцити, як і в зарубіжних країнах зрозвиненою ринковою економікою, покривалися шляхом випуску державнихпозик, що розміщуються серед юридичних і фізичних осіб. Державнийвнутрішній борг Російської Федерації в 1993 р. досяг 16,1 трлн. руб., йогограничний розмір у 1995 р. встановлений в сумі 159,3 трлн. руб., 316 трлн.руб. на 1 січня 1997 р. і 750 млрд. деномінованих рублів на 1 січня
1999
Позабюджетні спеціальні фонди. У 1993 р. налічувалося понад 20 позабюджетних фондів, у тому числі - чотири соціальні та інші фонди виробничого призначення.
Позабюджетні фонди мають строго цільове призначення - розширити соціальні послуги населенню, забезпечити додатковими ресурсами пріоритетні галузі економіки.
Найважливіший серед соціальних фондів - Пенсійний фонд, кошти якого формуються за рахунок страхових внесків роботодавців і працюючих, дотацій з федерального бюджету і ресурсів, одержуваних від власних інвестицій фонду. Основна частина витрат Пенсійного фонду (88% від загальної суми витрат) спрямовується на виплату трудових пенсій.
До соціальних фондів відносяться також Фонд соціального страхування.
Державний фонд зайнятості населення. Федеральний і територіальний фонди обов'язкового медичного страхування.
Відповідно до Указу Президента «Про формування республіканського бюджету РФ та взаємовідносини з бюджетом РФ» від 22 грудня 1993 р. № 2268 з метою посилення контролю за витрачанням державних фінансових ресурсів у республіканському бюджеті Російської Федерації повинні бути консолідовані всі державні позабюджетні фонди, доходи яких формуються за рахунок обов'язкових платежів підприємств, установ і організацій, за винятком Пенсійного фонду, Фонду соціального страхування і Фонду обов'язкового медичного страхування із збереженням цільової спрямованості консолідованих фондів. Органам державної влади суб'єктів Російської Федерації рекомендовано консолідувати в бюджетах національно-державних і адміністративно-територіальних утворень аналогічні регіональні позабюджетні фонди.
Слід зазначити, що в даний час фінансові можливостінаціональних страхових компаній з покриття великих збитків низькі. Лишеблизько 1/4 страховиків мають статутні капітали у розмірі понад 1 млн. руб.
З метою розвитку страхового ринку необхідно:
• забезпечення надійності та фінансової стійкості системи страхування;
• проведення активної структурної політики на ринку страхових послугу br> 1. Валютні інтервенції центральних банків мають на меті протидіятизниження курсу національної валюти або, навпаки, його підвищення. Однакслід зазначити, що валютні інтервенції можуть бути ефективним методомвпливу на валютні курси в короткостроковому плані, оскільки тількиінтервенціями неможливо забезпечити такі рівні курсів, які невідповідають базисним економічних і фінансових показників. Найбільшефективні валютні інтервенції, що супроводжуються відповіднимизаходами в області загальноекономічної політики держави.
2. У зарубіжних країнах широко застосовується дисконтна політика,що полягає в маніпулюванні обліковим відсотком. Прагнучи підвищити курсвалюти, центральний банк підвищує обліковий відсоток, що стимулює припливіноземних капіталів. Поліпшується стан платіжного балансу, підвищуєтьсявалютний курс. Якщо уряд ставить за мету знизити валютний курс,центральний банк знижує облікові відсотки, капітали перемішати узарубіжні країни і в результаті курс валюти знижується.
3. На валютний курс впливають валютні обмеження, тобтосукупність заходів та нормативних правил держави, встановлених узаконодавчому або адміністративному порядку, спрямованих на обмеженняоперацій з валютою, золотом та іншими валютними цінностями. Валютніобмеження з поточних операцій платіжного балансу не поширюються навільно конвертовані валюти, до яких МВФ відносить долар США, марку
ФРН, японську ієну, англійський фунт стерлінгів і французький франк.
Валютний контроль в зарубіжних країнах охоплює діяльність якбанків, так і небанківських інститутів. У різних країнах застосовуютьсярізні методи валютного контролю:
• лімітування термінів за операціями "лідс енд лего" (прискорення абоуповільнення розрахунків у передбаченні тих чи інших змін валютних курсів);
• заборона або наявність попереднього дозволу національнихвалютних органів на відкриття рахунку в іноземній валюті в даній країні абоза її межами;
• внесення безвідсоткового імпортного депозиту до уповноваженого банку та ін
З введенням плаваючих валютних курсів регулювання процесукурсоутворення через МВФ послабшав. У сучасних умовахміждержавне регулювання валютних курсів здійснюється в основномув рамках ЕВС.
В даний час основною валютою, в якій здійснюється близько 80%всіх міжнародних розрахунків, виступає долар США, фактично зберігстатус резервної валюти. У цій же якості використовуються марка ФРН іяпонська ієна.
2. Міжнародні фінансові організації: механізм їх функціонування та основні результати їх діяльності в галузі валютно-кредитних відносин.
Міжнародні фінансові інститути переслідують наступні цілі:
. об'єднати зусилля світового співтовариства з метою стабілізації міжнародних фінансів і світової економіки:
. здійснювати міждержавне валютне та кредитно-фінансове регулювання:
. спільно разрабативат
