Міністерство вищої та професійної освіти РФ

Далекосхідний державний університет

Кафедра кримінального права

Незаконне одержання й розголошення відомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю

Виконала студентка гр. 738 ф-та

підприємницького права Казицкий

Н.С.

Владивосток, 2000

Введення.

Дана робота написана на тему «Незаконне отримання та розголошеннявідомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю ». Основнимджерелом її написання з'явилася книга Корчагіна А.Г, Іванова А.М, і
Щербакова А.В. «Економічні злочини», хоча використовувалися й іншіджерела. У роботі докладно проаналізована ст.183 КК РФ, а також інші
НПА, в яких дається поняття «комерційна (банківська) таємниця», тому що ст.
183 КК РФ є бланкетний і це поняття в ній не розкривається. Данастаття є новою, і її поява дуже вчасно, тому що побудованормально функціонуючої ринкової економіки без створення умов охорониосновної її складової - комерційної таємниці (необхідної для здоровоїконкуренції) - не є можливим.

Розвиток вільного підприємництва та пов'язаної з ним конкуренціїнастійно вимагає правового забезпечення захисту інформації,що представляє комерційну цінність, розголошення якої може завдатишкоду суб'єктам економічної діяльності. Закон «Про конкуренцію іобмеження монополістичної діяльності на товарних ринках »відноситьодержання, використання та розголошення інформації, що становитькомерційну таємницю, до типових проявів недобросовісної конкуренції.

Фахівці вказують, що в даний час в Росії в сфері правовогорегулювання відносин, пов'язаних із захистом комерційної таємниці, дієбільше ста законодавчих та інших нормативних актів. До них, зокрема,відносяться: Конституція РФ (ст.34), Цивільний кодекс РФ (ст.139, 727),
Митний кодекс РФ (ст.16, 158, 161, 163, 165, 167, 186, 286, 287, 344),
Арбітражний процесуальний кодекс РФ (ст.9), Федеральні закони «Проінформації, інформатизації та захисту інформації »(ст.8, 10, 21),« Проконкуренції та обмеження монополістістіческой діяльності на товарнихринках »(ст.10, 15),« Про державну таємницю »(ст.10),« Про приватнудетективної й охоронної діяльності в Російській Федерації »(ст.3),« Прозасобах масової інформації »(ст.4, 20, 40, 41, 58),« Про федеральнихорганах урядового зв'язку та інформації »(ст.10, 11, 18, 23),« Продержавну податкову службу Російської Федерації »(ст.7),« Профедеральних органах податкової поліції »(ст.10),« Про стандартизацію »(ст.4),
«Про надра» (ст.27, 43, 49), «Про природні монополії» (ст.13), «Прооснови державної служби »(ст.10, 12, 21), постанову
Уряду Української РСР від 5 грудня 1991 р. № 3 «Про перелік відомостей, які неможуть становити комерційну таємницю », Положення про Судовій палаті уінформаційних спорів при Президенті Російської Федерації, затверджене
Указом Президента РФ від 31 січня 1994 р. № 228 та ін [1].

Саме поняття комерційної таємниці розкривається в ч.1 ст.139 Цивільногокодексу РФ, відповідно до якої інформація становить комерційну таємницю ввипадку, коли ця інформація має дійсну або потенційнукомерційну цінність в силу невідомості її третім особам, до неї немаєвільного доступу на законній підставі, і власник інформації вживаєзаходів до охорони її конфіденційності [2].

Склад і обсяг відомостей, що становлять комерційну таємницю, порядок їїзахисту визначаються самим підприємцем. Перш за все, комерційнатаємниця охороняється в області впровадження досягнень науково-технічногопрогресу і ноу-хау. Комерційної таємницею можуть бути й інші «секрети»господарюючих суб'єктів, як-то: відомості про виробництво, плани розвиткупідприємства, фінансах, термінах і сумі кредитування, стан ринку,партнерах, переговорах, контрактах та ін [3]. Разом з тим існуєперелік відомостей, що не можуть становити комерційну таємницю. УНині такий перелік встановлений постановою Уряду РФвід 5 грудня 1991 р. № 35. До нього входять: установчі документи і Статут,документи, що дають право займатися підприємницькою діяльністю
(реєстраційні посвідчення, ліцензії та патенти), відомості щодовстановленими формами звітності про фінансово-господарську діяльність іінші відомості, необхідні для перевірки правильності нарахування та сплатиподатків та інших обов'язкових платежів, документи про платоспроможність,відомості про чисельність і склад працюючих, їхню заробітну плату та умовипраці, а також про наявність вільних робочих місць, документи про сплатуподатків та обов'язкових платежів, відомості про забруднення навколишнього середовища,порушенні антимонопольного законодавства, недотримання безпечнихумов праці, реалізації продукції, що завдає шкоди здоров'ю населення, атакож інших порушеннях законодавства і розміри заподіяного при цьомузбитку і ін

Крім того, з метою попередження зловживань у процесіприватизації зазначена постанова Уряду заборонилодержавним і муніципальним підприємствам відносити до комерційної таємницідані про розміри майна підприємства та його грошових коштах, провкладенні коштів у цінні папери інших підприємств, процентні облігаціїі позики, до статутного фондів спільних підприємств, про кредитних, торговельних іінших зобов'язаннях підприємства, про договори з кооперативами, іншиминедержавними підприємствами та окремими громадянами [4].

Потрібно відзначити, що відомості, які не можуть становити комерційнутаємницю, не вичерпуються зазначеним Переліком. У ряді інших нормативних актівтакож можна зустріти положення, що відповідні відомості не можутьвважатися комерційною таємницею. Наприклад, в ст.32 Федерального закону від 12Січень 1996 «Про некомерційні організації» [5] підкреслено, що не можутьбути предметом комерційної таємниці розміри і структура доходу такоїорганізації, відомості про її витрати, чисельність і склад працівників, прооплаті праці, використання безоплатної праці громадян у діяльностінекомерційної організації. Надзвичайно важливим є положення ст.30
Федерального закону від 20 березня 1996 р. «Про ринок цінних паперів» [6], десформульовані вимоги про обов'язкове розкриття певної інформаціїна ринку цінних паперів.

Таким чином, організація, що припускає надати яких-небудь відомостямирежим комерційної таємниці, має визначити коло відомостей, що становлятьтаку таємницю, встановити порядок ознайомлення з цими відомостями і коло осіб,мають право знайомитися з названими відомостями, тобто забезпечити їхконфіденційність.

Стосовно до діяльності банків та інших кредитних організаційслід розрізняти комерційну таємницю самих кредитних установ яккомерційних організацій і банківську таємницю. «Під банківською таємницеюрозуміються професійне зобов'язання банку тримати в суворій таємницівсю інформацію, що відноситься до фінансових та особистих аспектів діяльностіклієнтів і деяких третіх осіб за умови, що така інформація отриманав результаті нормального банківського обслуговування цих клієнтів »[7]. Увідміну від комерційної таємниці, коли коло що відносяться до неї відомостейвстановлюється самою організацією, коло відомостей, що є банківськоютаємницею, визначений законом і однаковий для всіх банків, їх клієнтів такореспондентів. Законом визначається також коло осіб, які ввідповідних випадках мають право одержувати відомості, що становлятьбанківську таємницю. Сама кредитна організація на свій розсуд не можені розширити, ні звузити ні перелік відомостей, віднесених до банківськоїтаємниці, ні коло осіб, які мають право отримувати ці відомості. На мій погляд,прав О. Олійник, який вважає, що банківська таємниця - це компроміс приватнихінтересів і потреб банку та клієнта з публічної необхідністюзабезпечення прозорості або відкритості банківської чи іншоїпідприємницької діяльності [8].

Основні принципові положення про склад відомостей, що становлятьбанківську таємницю, і про режим цієї таємниці викладені в ст.857 ГК РФ і в ст.26
ФЗ «Про банки і банківську діяльність» (в ред. Від 7 липня 1995 р.) [9]

Так, ст.857 ЦК України встановлює, що банк гарантує таємницю банківськогорахунку та банківського вкладу, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.
Відомості, що становлять банківську таємницю, можуть бути надані тількисамим клієнтам або їхнім представникам. Державним органам та їхпосадовим особам такі відомості можуть бути надані виключно увипадках і в порядку, передбаченому законом.

Це положення конкретизується в ст.26 ФЗ «Про банки і банківськудіяльності », згідно з якою кредитні організації і Центральний банк
Росії гарантують таємницю про операції, про рахунки і вклади своїх клієнтів ікореспондентів. Банк Росії не має права розголошувати відомості про рахунки,внески, а також відомості про конкретні угоди і про операції із звітівкредитних організацій, отримані ними в результаті виконання ліцензійних,наглядових і контрольних функцій. Аудиторські організації також не в правірозкривати третім особам відомості про операції, рахунки та вклади кредитнихорганізацій, їх клієнтів та кореспондентів, отримані в ході проведенихними перевірок.

Таким чином, банківську таємницю становлять відомості про операції,рахунках та вкладах клієнтів банку та його кореспондентів, а також відомості просамих клієнтів.

У той же час в інтересах боротьби зі злочинністю, здійсненняправосуддя, дотримання податкового, антимонопольного та митногозаконодавства рядом нормативних актів визначено коло організацій та осіб,які у відповідних випадках мають право на отримання інформації,що становить комерційну або банківську таємницю.

Стосовно до банківської таємниці в загальному плані це положеннясформульоване в ч.2 ст.857 ГК РФ: «Відомості, що становлять банківськутаємницю, можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнімпредставникам. Державним органам та їх посадовим особам таківідомості можуть бути надані у виняткових випадках і в порядку,передбаченому законом ». ФЗ «Про банки і банківську діяльність» (ст.26)конкретно передбачено: «Довідки по операціях і рахунках юридичних осіб тагромадян, що здійснюють підприємницьку діяльність без утворенняюридичної особи, видаються кредитною організацією їм самим, судам іарбітражним судам (суддям), Рахунковій палаті РФ, органам державноїподаткової служби та податкової поліції, митним органам РФ у випадках,передбачених законодавчими актами про їхню діяльність, а за наявностізгодою прокурора - органами попереднього слідства у справахперебувають в їх провадженні.

Довідки по рахунках і вкладах фізичних осіб видаються кредитноїорганізацією їм самим, судам, а за наявності згоди прокурора - органампопереднього слідства у справах, що перебувають у їх провадженні.

Довідки по рахунках і вкладах у разі смерті їх власників видаютьсякредитною організацією особам, зазначеним власником рахунку або вкладукредитної організації в заповідальне розпорядження, нотаріальним конторам,по перебувають в їх провадженні спадковим справах про вклади померлихвкладників, а щодо рахунків іноземних громадян - іноземнимконсульським установам ».

Про право судових органів запитувати і отримувати у банків всюнеобхідну інформацію, яка має значення для розгляду справи, говоритьсяу ЦПК, АПК і КПК України.

Найбільш поширене для банків дію - надавати відомостіподатковим органам. Закон РФ від 22 грудня 1991 р. «Про основи податковоїсистеми в РФ »[10] зобов'язує банки, кредитні установи, біржі та іншіпідприємства представляти податковим органам дані про фінансово-господарськихопераціях платників податків - клієнтів цих установ і підприємств заминулий фінансовий рік у порядку, встановленому Міністерством фінансів РФ
(ст.15). Закон РФ від 21 березня 1991 р. «Про державну податкову службу
РСФСР »[11] надає право податковим органам отримувати від підприємств,установ, організацій (включаючи банки та інші фінансово-кредитніустанови) довідки, документи і копії з них, що стосуються господарськоїдіяльності платників податків і необхідні для правильногооподаткування (п.3 ст.7). За законом РФ від 24 червня 1993 р. «Про федеральнихорганах податкової поліції »[12] останнім надано право отримуватибезоплатно від міністерств, відомств, а також підприємств, установ іорганізацій незалежно від форми власності, фізичних осіб інформацію,необхідну для виконання покладених на них обов'язків, за виняткомвипадків, коли законом встановлений спеціальний порядок такої інформації (п.9ст.11). Особливо слід згадати Указ президента РФ від 23 травня 1994 р. № 1006
«Про здійснення комплексних заходів щодо своєчасного і повного внесення добюджету податків та інших обов'язкових платежів », яким встановлено, щобанки та інші кредитні організації зобов'язані інформувати податкові органипро здійснення фізичними особами (включаючи нерезидентів) операцій на суму,еквівалентну 10 тис. дол США і вище [13].

При проведенні перевірок фінансово-господарської діяльності осіб,переміщують товари та транспортні засоби через митний кордон РФ,митних брокерів яких інших осіб, які здійснюють діяльність, контроль заякої покладено на митні органи РФ, посадові особи цих органіввправі вимагати безоплатного надання та знайомитися з будь-якоюдокументацією (включаючи банківську) та інформацією, що стосується здійсненнязовнішньоекономічної та іншої господарської діяльності, що має відношення домитної справи і функцій митних органів (ст.186 ТК РФ).

Особливий інтерес викликає проблема отримання відомостей, що становлятьбанківську таємницю, правоохоронними органами. З цитованого вищетексту ст.26 Закону «Про банки і банківську діяльність» випливає, щощо становлять банківську таємницю довідки по операціях, рахунках і вкладахюридичних і фізичних осіб можуть видаватися органам попередньогослідства тільки по справах, що перебувають в їх провадженні, за наявностіспеціального на те дозволу прокурора. Попереднє слідство укримінальних справах, як відомо, в даний час проводиться слідчимипрокуратури, органів внутрішніх справ, органів ФСБ і федеральних органівподаткової поліції. Таким чином, виходячи з буквального тексту ст.26 Закону
«Про банки і банківську діяльність», виходить, що органи дізнання,що проводять розслідування, не вправі домагатися отримання відомостей,що становить банківську таємницю, точно так само, як і органи прокуратури,що проводять перевірку матеріалів за відсутності порушеної кримінальноїсправи, і органи, що здійснюють оперативно-розшукову діяльність [14].

Однак є і протилежна точка зору, заснована на тлумаченнікримінально-процесуального законодавства та законів, що регламентуютьдіяльність органів прокуратури, міліції та оперативно-розшуковудіяльність. Так, А. Федоров, приводячи положення ст.109 КПК, де говоритьсяпро право в ході дослідчої перевірки повідомлень і заяв про скоєннязлочину витребувати необхідні матеріали та одержувати пояснення, ст.11
Закону Української РСР «Про міліцію» про право міліції для виконання покладених на неїобов'язків отримувати від громадян і посадових осіб необхідні пояснення,відомості, довідки, документи і копії з них, а також ст.1 УПК РРФСР,згідно з якими порядок провадження у кримінальних справах, встановленийкримінально-процесуальним законодавством, є єдиним і обов'язковимпо всіх справах, стверджує, що суперечностей між законодавством пробанківської таємниці та кримінально-процесуальним законодавством немає і в усіхцих випадках слід керуватися тільки УПК, а не ФЗ «Про банки ібанківську діяльність »[15].

Здається, що це занадто категоричне ув'язнення. Протиріччя,безперечно, є [16], якщо тим більше вважати, що законодавство прокримінально-процесуальної діяльності, прокуратурі і міліції - це загальнінорми про права і повноваження правоохоронних органів, а ст.26 Закону «Пробанки і банківську діяльність »регламентує приватний, спеціальнийвипадок. Не дарма ж керівники МВС постійно піднімають питання прозабезпеченості більш широкого доступу правоохоронних органів доінформації про професійних учасників ринку цінних паперів, а такожвідомостей, що становлять комерційну та банківську таємницю, з одночаснимпосилено?? ем відповідальності посадових осіб правоохоронної системи,винних у витоку конфіденційної інформації [17].

Порядок отримання інформації, що становить комерційну таємницю,встановлений різними законодавчими актами, що регулюють діяльністьконтролюючих та правоохоронних органів. Кілька прикладів. Так, ФЗ «Проконкуренції та обмеження монополістичної діяльності на товарнихринках »(ст.13-15) закріплено право доступу до будь-якої інформації, в тому числіі що є комерційною таємницею, необхідної для здійснення законноїдіяльності антимонопольних органів, для співробітників цих органів.
Відповідно до ст.344 ТК РФ посадова особа митного органу, у виробництвіабо на розгляді якого знаходиться справа про порушення митних правил,має право на підставі письмового запиту безоплатно отримувати віддержавних органів, а також осіб, необхідну для вирішення справиінформацію, включаючи інформацію, що представляє комерційну або що охороняєтьсязаконом таємницю. Постановою Уряду РФ від 29 липня 1994 р. № 834
«Питання Державного комітету РФ по статистиці» [18] Держкомстат Росіїнаділений правом одержувати державну звітність (у тому числі,що становить комерційну таємницю), а також необхідні дані та матеріали звсіма статистичними роботах у будь-якій стадії їх розробки та пояснення допредставляється звітності безкоштовно у встановлених обсягах і ввстановлені строки від всіх юридичних осіб та інших господарюючихсуб'єктів.

Стаття 183. Незаконне одержання й розголошення відомостей, що становлятькомерційну або банківську таємницю.

1. Збирання відомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю, способом шляхом викрадення документів, підкупу чи погроз, а також іншим незаконним з метою розголошення чи незаконного використання цих відомостей -

Карається штрафом у розмірі від ста до двохсот мінімальних розмірів оплати праці або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період від одного до двох місяців або позбавленням волі на строк до двох років.

2. Незаконне розголошення або використання відомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю, без згоди їх власника, вчинені з корисливих мотивів або іншої особистої зацікавленості і завдало великих збитків -

Карається штрафом в розмірі від двохсот до п'ятисот мінімальних розмірів оплати праці або у розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період від двох до п'яти місяців або позбавленням волі до трьох років з штрафом у розмірі до п'ятдесяти мінімальних розмірів оплати праці, або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до одного місяця або без такого [ 19].

Стаття 183 КК РФ, спрямована на захист комерційної та банківськоїтаємниці, складається з двох частин, що передбачають різні злочини,об'єднуються лише предметом зазіхання - відомості, що становлятькомерційну або банківську таємницю. Вона побудована за аналогією ст.65 КК
РРФСР, що передбачала відповідальність за викрадення і збирання з метоюпродажу відомостей, що становлять державну або військову таємницю.

Мета складу - кримінально-правова охорона встановлених державоюумов та порядку здійснення підприємницької як в цілому, так ібанківської зокрема діяльності від незаконного проникнення влегальну діяльність осіб для вчинення злочинів [20]. Таким чином,об'єктом злочину, передбаченого ст.183 КК РФ, є комерційніта банківські правовідносини, що забезпечують захист комерційної абобанківської таємниці [21].

В ч.1 ст.183 КК передбачена відповідальність за збирання відомостей, щощо становлять комерційну або банківську таємницю, шляхом викрадення документів,підкупу або погроз, а також іншим незаконним способом з метою розголошенняабо незаконного використання цих відомостей. Хоча в тексті закону названийлише один конкретний предмет - документи, відомості, що становлятькомерційну таємницю, можуть бути матеріалізовані і в інших носіях:креслення, модель, дискети, промисловий зразок, формула винаходу,технології, включаючи ноу-хау, фізичні поля, в яких інформація знаходитьвідображення у вигляді символів, образів, сигналів, технічних рішень іпроцесів і ін

Об'єктивна сторона злочину може бути виражена різнимидіями, що об'єднуються поняттям «збирання». Воно охоплює викраденнядокументів та інших матеріальних носіїв комерційної (банківської) таємниці,заволодіння (або спроба заволодіння) нею шляхом підкупу, різних погроз ішантажу щодо осіб, що володіють комерційної (банківської) таємницею, або їхблизьких, перехоплення інформації в засобах зв'язку, незаконне ознайомлення здокументами або їх копіювання іншими способами, використанняпідслуховуючих приладів та інших спеціальних технічних засобів,проникнення в комп'ютерну систему і інші незаконні способи. Збираннявідомостей, віднесених до комерційної або банківської таємниці, шляхомнеправомірного доступу до охоронюваної комп'ютерної інформації, якщо цеспричинило знищення, блокування, модифікацію або копіюванняінформації, порушення роботи ЕОМ, системи ЕОМ або їх мережі, вартокваліфікувати за сукупністю ч.1 ст.183 і ст.272 КК.

Викрадення припускає незаконне вилучення документів, що становлятькомерційну або банківську таємницю у їх власника [22]. Викрадення документівта інших носіїв комерційної (банківської) таємниці може бути скоєнотаємно, відкрито, із застосуванням обману або фізичного насильства. В останньомувипадку насильницькі дії повинні отримати самостійнукваліфікацію.

Підкуп припускає відмінювання осіб, які мають комерційної абобанківською таємницею, до її розголошення або передачі шляхом пропозиції або дачіїм грошей, інших матеріальних цінностей чи надання послугмайнового характеру [23]. Якщо способом збирання відомостей,що становлять комерційну або банківську таємницю, був підкуп осіб, які виконуютьуправлінські функції в комерційній або іншій організації, або посадовихосіб, думається, що винного треба притягти до відповідальності не тількиза ч.1 ст183 КК, а й за ч.1 або ч.2 ст.204 або ст.291 КК.

Загроза означає застосування психологічного насильства (реального,безпосереднього або спрямованої у майбутнє), що виражається в загрозінанесення побоїв, заподіяння шкоди здоров'ю, вбивства, розповсюдженнявідомостей ганебного характеру, причому як у відношенні осіб, що володіютькомерційної або банківської таємницею, так і щодо їх близьких,знищення чи пошкодження їх майна.

Інші незаконні способи збирання комерційної або банківської таємниціможуть становити дії з використання документів, що містять дануінформацію без її звернення в свою власність; використаннякомп'ютерної техніки чи інших технічних засобів для забезпечення доступу донезаконному отриманню інформації, що цікавить [24].

Склад злочину формальний; карні самі дії по збираннювідомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю, незалежно віднастання яких-небудь наслідків цих дій.

Збирання відомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю --це злочин, що здійснюється з прямим умислом. Винний усвідомлює, щощо збирається ним інформація є комерційною або банківською таємницею, маєдійсну або потенційну комерційну цінність в силу невідомостіїї третім особам, що до неї немає вільного доступу, оскільки володарінформації вживає заходів до охорони її конфіденційності.

Елементом складу злочину є і мета здійснення данихдій - розголошення відомостей, що становлять таємницю підприємця, абонезаконне використання цих відомостей.

Мотиви злочину різні. Це можуть бути мотиви, пов'язані зконкурентною боротьбою, користь, заздрість і помста, пов'язані з бажаннямзаподіяти шкоду власникові комерційної або банківської таємниці, клієнтам абокореспондентам банку, та ін

Суб'єктом злочину може бути будь-яка особа, яка досяглашістнадцятирічного віку, що не було власником комерційної
(банківської) таємниці і не було допущено до неї з професійної абослужбової діяльності.

Частина 2 ст.183 КК регламентує відповідальність за незаконнерозголошення або використання комерційної або банківської таємниці беззгоди її власника, вчинене з корисливих мотивів або іншої особистоїзацікавленості, що завдало великих збитків.

Комерційну (банківську) таємницю повинні дотримуватися всі працівникиорганізації та інші особи, яким ця таємниця стала відома у зв'язку зпрофесійною або службовою діяльністю. Це можуть бути рядовіпрацівники та керівники організацій, посадові особи і службовці органівпрокуратури, слідства та дізнання, податкових та митних органів,арбітражного суду, нотаріату, органів валютного контролю, антимонопольнихорганів, аудиторських організацій, Держстандарту та ін У відповіднихнормативних актах встановлена їх обов'язок дотримувати комерційну
(банківську) таємницю. Таємниця повинна дотримуватися особами, нею володіють, і післязвільнення їх з роботи, звичайно, до тих пір, поки ці відомості не пересталибути охороняється таємницею, до якої немає вільного доступу [25].

Способи розголошення та використання комерційної (банківської) таємницірізні, але у всіх випадках особа, що робить ці дії, знає, щорозголошувати або використовувані ним відомості є таємницею. Розголошення --це незаконне оприлюднення конфіденційної інформації, внаслідок чоговони без згоди власника стали відомі стороннім особам, тобто тим, хтоне мав права на ознайомлення з цими відомостями. Незаконне використаннявідомостей, що є чужий комерційної або банківської таємницею, буде матимісце, зокрема, при застосуванні цих відомостей в економічній
(підприємницької) діяльності без дозволу власника усіма, кому цятаємниця стала відома у зв'язку з професійною чи службовоюдіяльністю.

З тексту ч.2 цієї статті випливає, що винний законно, тобто чинностісвоїх повноважень або з інших підстав, володіє відомостями, що становлятькомерційну або банківську таємницю, але не має згоди власника цихвідомостей на їх розголошення або використання. Згода власника не можеусунути незаконність розголошення або використання комерційної абобанківської таємниці, якщо таке розголошення або використання забороненічинними нормативно-правовими актами або зачіпають законні права таінтереси інших осіб. Згода власника повинно бути надано у формі, щовизначається характером відомостей і змістом прав на них власника.
Недостатньо, наприклад, усного дозволу на використання банківськоїінформації про вклади клієнта і т.п.

Висновок про те, що згода не повинно бути усним, підтверджується ч.2ст.857 ГК РФ, відповідно до якої відомості, що становлять банківськутаємницю, можуть отримати тільки самі клієнти або їх представники. У ційситуації представники діють в рамках цивільного закону (ст.182, 184,
185 ГК РФ), тобто на підставі довіреності, акта уповноваженого на теоргану, письмового договору [26].

На відміну від діяння, передбаченого ч.1 ст.183 КК, данезлочин має обов'язковий ознака - заподіяння великої шкоди,що знаходиться в причинному зв'язку з розголошенням або використанням чужоїкомерційної (банківської) таємниці. Це можуть бути великі матеріальнізбитки, понесені господарюючим суб'єктом у конкурентній боротьбі, викликаніспадом виробництва, необхідністю його переорієнтації, зменшеннямклієнтури і т.д.

Мотиви та цілі розголошення або використання комерційної (банківської)таємниці можуть бути корисливі, пов'язані з прагненням отримати з цьогоматеріальну вигоду, або такими, які свідчать про особистузацікавленості винного у скоєнні цих дій і заподіяннівеликого збитку: помста, заздрість, образа, родинні й товариськіспонукання, бажання догодити близькій людині і т.д.

Винна особа, розголошуючи або використовуючи чужу комерційну (банківську)таємницю, розуміє, що це спричинить або може спричинити заподіяння великоїзбитку власнику таємниці, бажає цього чи свідомо допускає абобайдуже ставиться до такого наслідку.

Суб'єкт злочину - спеціальний. Ним може бути осудна фізичнаособа, якій за характером виконуваної роботи або службових обов'язківстали відомі відомості, що становлять комерційну або банківську таємницю, алене власник даної інформації.

Конструкція даного складу злочину страждає наступниминедоліками:

А) Законодавчо не визначено розмір великого збитку;

Б) частина друга ст.183 КК РФ є матеріальною, що на практиціпризводить до того, що ця норма не працює, тобто це так звана
«Мертва» норма. Необхідно і цей склад сконструювати у вигляді у виглядіформального, виключивши слова «що завдало великих збитків»;

В) кваліфікуючі ознаки відсутні;

Г) кримінально-правові санкції даної статті є відносно -альтернативними і потребують вдосконалення [27].

Збирання відомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю,різними незаконними способами, здійснене посадовими особами абоособами, уповноваженими на виконання управлінських функцій в комерційнихабо інших організаціях, за наявності всіх необхідних ознак складівзловживання посадовими повноваженнями (ст.285 КК) або зловживанняповноваженнями (ст.201 КК) слід розглядати як сукупність незаконногоотримання відомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю, івідповідного злочину проти інтересів служби.

Якщо, відомості, що становлять комерційну або банківську таємницю,незаконно розголошує або використовує посадова особа (слідчий,прокурор, податковий або митний інспектор та ін), приватний нотаріус абоприватний аудитор, що одержали доступ до цих відомостей в силу займаноїпосади, вчинене також, на мій погляд, представляє сукупністьзлочинів: відповідно ст.286 КК та ч.2 ст.183 КК або ст.202 КК та ч.2ст.183 КК [28].

При інші спірні питання кваліфікації необхідно виходити з навчанняпро реальну і ідеальної сукупності злочинів, конкуренції загальних ізмішаних норм, частини і цілого [29], і вимог ст.17 КК РФ, дезакріплено, сто при сукупності злочинів особа несе кримінальнувідповідальність за кожне скоєний злочин за відповідноюстатті або частини статті цього кодексу, а при конкуренції загальної таспеціальної норми кримінальна відповідальність настає за спеціальноюнормі [30]. Ці положення актуальні і можуть застосовуватися при кваліфікаціївсіх видів злочинів, у тому числі і банківських [31].

Список літератури.

1. Гвірцман М.В. Правове регулювання банківської таємниці// Гроші та кредит. 1992. № 6.
2. Егоров А. Правові основи таємниці// Закон. 1998. № 2.
3. Куликов А.О. Про комерційної та службової таємниці// Господарство і право. 1996

№ 11.
4. Куршаков Д. Банківська таємниця// Закон. 1998. № 2.
5. Олійник О. Правові проблеми банківської таємниці// Господарство і право.

1997. № 6.
6. Плаксін В.А., Макогон Ю.В. Комерційна таємниця: правові проблеми//

Держава і право. 1992. № 8.
7. Федоров А. Банківська таємниця і кримінальне судочинство// Дбай: безпека, достовірність, інформація. 1996. № 4.
8. Горелик А.С., Шишко И.В., Хлупіна Г.М. Злочини у сфері економічної діяльності ...
9. Коментар до КК РФ. М., 1998.
10. Корчагін А.Г., Іванов А.М, Щербаков А.В. Економічні злочини

(політико-правові аспекти). Владивосток, 1999.
11. Куряче Б.А. Основи кваліфікації злочинів. М., 1984
12. Ларичев В.Д. Злочини в кредитно-грошовій сфері і протидія їм. М., 1996.
13. Лопашенко Н.А. Злочини у сфері економічної діяльності: поняття, система ...
14. Злочини у сфері економіки. Постатейні матеріали до нового КК РФ/

Сост. П.С. Яни. М., 1997.
-----------------------< br>[1] Див: Куликов А.О. Про комерційної та службової таємниці// Господарство іправо. 1996 № 11. С.99.
[2] У сучасному вітчизняному законодавстві вперше поняттякомерційної таємниці було сформульовано в ст.33 Закону СРСР від 4 червня 1990ь будь-якаділова інформація, що має для підприємства дійсну абопотенційну цінність з комерційних причин, витік якої можезавдати йому шкоди, вона не є загальновідомою або загальнодоступною назаконних підставах; вона відповідним чином позначена, і підприємствомздійснюються належні заходи щодо збереження її конфіденційності; вона неє державним секретом і не захищається авторським або патентнимправом, вона не стосується негативної діяльності підприємства, здатноїзавдати шкоди суспільству (порушень законів, неефективної роботи,адміністративних помилок, забруднення навколишнього середовища і т.д.) »(див.:
Плаксін В.А., Макогон Ю.В. Комерційна таємниця: правові проблеми//
Держава і право. 1992. № 8. С.75).
[3] Див: Егоров А. Правові основи таємниці// Закон. 1998. № 2. С.75; У ФЗ від
23 лютого 1996 «Про бухгалтерський облік» (п.4 ст.10) встановлено, щокомерційною таємницею є вміст регістрів бухгалтерського обліку тавнутрішньої бухгалтерської звітності організації (див.: CЗ РФ. 1996. № 48.
Ст.5369).
[4] Див: З РФ. 1992. № 1-2. Ст.7.
[5] Див: З РФ. 1996. № 3. Ст.145.
[6] Див: З РФ. 1996. № 17. Ст.1918.
[7] Куршаков Д. Банківська таємниця// Закон. 1998. № 2. С.65.
[8] Див: Олійник О. Правові проблеми банківської таємниці// Господарство іправо. 1997. № 6. С.134-135.
[9] Див: З РФ. 1996. № 6. Ст.492.
[10] Відомості РФ. 1992. № 11. Ст.527.
[11] Там же. 1991. № 15. Ст.492.
[12] Там же. 1993. № 29. Ст.1114.
[13] Відповідність цього положення Указу федеральному законодавствувикликає різні оцінки. Так, О. Олійник вважає, що з питання провстановлення граничної величини операцій Указ не має під собоюнормативної бази і навряд чи його слід вважати законним (див.: Олійник О.
Правові проблеми банківської таємниці. С.138). У той же час Центральний банк
РФ не побачив протиріччя між положеннями Закону «Про банки і банківськудіяльності »про збереження банківської таємниці і даним положенням Указу
Президента РФ, підкресливши, що податкові органи зобов'язані забезпечуватизбереження і конфіденційність даної інформації (див.: Лист ЦБ РФ від 16березня 1995 р. «Про роз'ясненнях по окремих питаннях« Порядку веденнякасових операцій в Україні »і умов роботи з готівкою»//
Злочини у сфері економіки. Постатейні матеріали до нового КК РФ/
Сост. П.С. Яни. М., 1997. С.353-354).
[14] Указ Президента РФ від 14 липня 1994 р. № 1226 «Про невідкладні заходи щодозахисту населення від бандитизму та інших проявів організованоїзлочинності »(ЗП РФ. 1994. № 8. Ст.804) в тій частині, де стверджується, щобанківська і комерційна таємниця не є перешкодою для отриманняорганами прокуратури, внутрішніх справ, контррозвідки, податкової поліції ввстановленому порядку відомостей і документів про фінансово-економічноїдіяльності, вклади та операції по рахунках фізичних та юридичних осіб,причетних до вчинення бандитських нападів та інших тяжких злочинів,скоєних організованими злочинними групами, ряд фахівціврозцінював як незаконний (див. напр.: Олійник О. Указ. соч. С.137). Ниніцей Указ не діє (див.: З РФ. 1997 № 25. Ст. 2898).
[15] Див: Федоров А. банковс