Контрольна робота

«ПОРЯДОК РЕЄСТРАЦІЇ КРЕДИТНИХ ОРГАНІЗАЦІЙ»

Порядок реєстрації та ліцензування кредитних організаційрегламентований законодавством Російської Федерації, федеральнимизаконами "Про Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії)", "Пробанки і банківську діяльність ", Цивільним кодексом РФ, Федеральнимзаконом "Про акціонерні товариства", а також нормативними вказівками Банку
Росії.

В даний час чинним законодавством та Банком Росіївстановлені жорсткі вимоги, які повинні дотримуватися фізичними таюридичними особами при створенні кредитних організацій. При реєстраціїкредитної організації й узгодження змін в її статуті та складучасників Банк Росії приділяє особливу увагу питанням правомірностіучасті юридичних і фізичних осіб і сплати ними статутного капіталу,складу керівників кредитних організацій та їх матеріально-технічномуоснащення.

Основним документом, що визначає вимоги щодо організаціїдіяльності кредитних організацій на території Російської Федераціїє Федеральний закон про «Банки і банківську діяльність» від 2грудня 1990 року № 395-1 (в ред. Федеральних законів від 03.02.96 № 17-ФЗ, від
31.07.98 № 151-ФЗ, від 05.07.99 № 126-ФЗ, від 08.07.99 № 136-ФЗ) - далі
«Закон». Зокрема ст.1 вищеназваного Закону визначає наступніосновні поняття:

"Кредитна організація - юридична особа, яка для видобуванняприбутку як основну мету своєї діяльності на підставі спеціальногодозволу (ліцензії) Центрального банку Російської Федерації (Банку
Росії) має право здійснювати банківські операції, передбаченіцим Законом. Кредитна організація утворюється на основібудь-якої форми власності як господарське товариство.

Банк - кредитна організація, яка має виключне правоздійснювати в сукупності наступні банківські операції: залучення увклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб, розміщення зазначенихкоштів від свого імені і за свій рахунок на умовах повернення, платності,терміновості, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних і юридичнихосіб.

Небанківська кредитна організація - кредитна організація, що маєправо здійснювати окремі банківські операції, передбачені цим
Федеральним законом. Допустимі поєднання банківських операцій длянебанківських кредитних організацій встановлюються Банком Росії.

Іноземний банк - банк, визнаний таким за законодавствоміноземної держави, на території якого він зареєстрований. »

Порядок реєстрації кредитних організацій регламентовано ст. № № 12, 14,
15, 16, 17 Закону, а також Інструкції ЦБ РФ від 23 липня 1998 р. № 75-І «Пропорядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуруреєстрації кредитних організацій і ліцензування банківської діяльності »
(в ред. Вказівок ЦБ РФ від 18.05.99 № 558-У, від 24.06.99 № 586-У, від 28.06.99
№ 589-У). До введення в дію Інструкції ЦБ РФ від 23 липня 1998 р. № 75-І,чинними нормативними документами визначають процедуру реєстраціїкредитних організацій, їх філій та представництв були наступнінормативні документи Банку Росії та роз'яснення до них: Посібник Банку
Росії "Про порядок реєстрації кредитних організацій і ліцензуваннябанківську діяльність "№ 49 від 27.09.96г., Лист Банку Росії № 335 від
07.10.96; Телеграма Банку Росії № 504 від 19.08.97; Лист Банку Росії "Провимоги до банків, клопотанням про отримання ліцензії на здійсненнябанківських операцій "№ 276 від 19.04.96; Роз'яснення Банку Росії" Про порядокузгодження положень про філії кредитних організацій "№ 15-3-1/2310 від
15.09.97; Роз'яснення Банку Росії № 012-26-3-1/2418 від 25.09.97;
Роз'яснення Банку Росії № 012-26-3/1796 від 13.05.98; Роз'яснення Банку
Росії "Про печатках кредитних організацій" № 012-26-3-2/3081 від 03.12.97;
Роз'яснення Банку Росії "Про погодження на посади керівників іголовного бухгалтера кредитних організацій іноземних громадян "№ 012-26-4 -
3/403 від 31.12.97; Роз'яснення Банку Росії № 05-26-3/311 від 29.01.98.
Роз'яснення Банку Росії "Про печатках кредитних організацій та їх філій" №
012-26-3/2645 від 02.07.98г., Скасовані Вказівкою ЦБ РФ від 30.07.1998г.
№ 302-У.

З ст.12 Закону випливає, що «кредитні організації підлягаютьдержавної реєстрації в Банку Росії. Банк Росії здійснюєдержавну реєстрацію кредитних організацій і веде Книгудержавної реєстрації кредитних організацій. За реєстрацію кредитнихорганізацій стягується збір у розмірі, що визначається Банком Росії, але небільше 1 відсотка від оголошеного статутного капіталу кредитної організації.
Зазначений збір надходить в доход федерального бюджету ».

Правомочності Банку Росії з вирішення питань, пов'язаних з реєстрацієюкредитних організацій, визначені Федеральним Законом «Про Центральний банк
Російської Федерації (Банк Росії) від 02.12.1990г. № 394-1. - Далі «Законпро ЦБ РФ »Зокрема п.6, ст.4 однією з функцій діяльності Банку Росіївизначено здійснення державної реєстрації кредитних організацій;видача та відкликання ліцензій кредитних організацій і організацій, що займаютьсяїх аудитом.

Стаття № 14 Закону визначає перелік документів, необхідних длядержавної реєстрації кредитної організації й одержання ліцензії наздійснення банківських операцій. Такими документами є:

1) заяву з клопотанням про державну реєстрацію кредитної організації та видачу ліцензії на здійснення банківських операцій;

2) установчий договір, якщо його підписання передбачено федеральним законом;

3) статут;

4) протокол зборів засновників про прийняття статуту та про затвердження кандидатур для призначення на посади керівників виконавчих органів і головного бухгалтера;

5) свідоцтво про сплату державного мита;

6) копії свідоцтв про державну реєстрацію засновників - юридичних осіб, аудиторські висновки про достовірність їх фінансової звітності, а також підтвердження органами

Державної податкової служби Російської Федерації виконання засновниками -- юридичними особами зобов'язань перед федеральним бюджетом, бюджетами суб'єктів Російської Федерації та місцевими бюджетами за останні три роки;

7) декларації про доходи засновників - фізичних осіб, завірені органами Державної податкової служби Російської Федерації, що підтверджують джерела походження коштів, внесених до статутного капіталу кредитної організації;

8) анкети кандидатів на посади керівників виконавчих органів і головного бухгалтера кредитної організації, що заповнюються ними і містять відомості: про наявність у цих осіб вищої юридичної або економічної освіти (з поданням копії диплому або що його замінює) і досвіду керування відділом або іншим підрозділом кредитної організації, пов'язаних із здійсненням банківських операцій, не менше одного року, а за відсутності спеціальної освіти - досвід керівництва таким підрозділом не менше двох років; про наявність (відсутність) судимості.

Стаття 15. Порядок державної реєстрації кредитної організації йвидачі ліцензії на здійснення банківських операцій

При поданні документів, перерахованих у статті 14 цього
Федерального закону, Банк Росії видає засновникам кредитної організаціїписьмове підтвердження отримання від них документів, необхідних длядержавної реєстрації кредитної організації й одержання ліцензії наздійснення банківських операцій.

Прийняття рішення про державну реєстрацію кредитної організації йвидачу ліцензії на здійснення банківських операцій або про відмову в цьомупровадиться у строк, що не перевищує шести місяців з дати подання всіхпередбачених цим Законом документів.

Після ухвалення Банком Росії рішення про державну реєстраціюкредитної організації та видачу ліцензії на здійснення банківськихоперацій Банк Росії в триденний термін повідомляє про це засновниківкредитної організації з вимогою провести в місячний термін оплату 100відсотків її оголошеного статутного капіталу і видає засновникамсвідоцтво про державну реєстрацію кредитної організації.

несплата або неповна сплата статутного капіталу у встановлений термінє підставою для анулювання рішення про державну реєстраціюкредитної організації.

Для оплати статутного капіталу Банк Росії відкриває зареєстрованомубанку, а при необхідності - і небанківської кредитної організаціїкореспондентський рахунок в Банку Росії. Реквізити кореспондентського рахункувказуються в повідомленні Банку Росії про державну реєстраціюкредитної організації та видачу ліцензії на здійснення банківськихоперацій.

При пред'явленні документів, що підтверджують оплату 100 відсотківоголошеного статутного капіталу кредитної організації, Банк Росії втриденний строк видає кредитної організації ліцензію на здійсненнябанківських операцій.

Кредитна організація зобов'язана повідомляти Банку Росії про всі змінив персональному складі керівників виконавчих органів і про замінуголовного бухгалтера в двотижневий термін з дня прийняття такого рішення.
Повідомлення про призначення нового керівника і (або) лавная бухгалтераповинно містити відомості, передбачені підпунктом 8 статті 14цього Закону. Банк Росії в місячний строк дає згодуна вказані призначення або представляє мотивовану відмову у письмовійформі на підставах, передбачених статтею 16 цього Федеральногозакону.

Стаття 16. Підстави та порядок відмови в державній реєстраціїкредитної організації та видачу ліцензії на здійснення банківськихоперацій

Відмова в державній реєстрації кредитної організації та видачуліцензії на здійснення банківських операцій допускається лише затаких підстав:

1) невідповідність кваліфікаційним вимогам, що пред'являються допропонованих кандидатів на посади керівників виконавчих органів і
(або) головного бухгалтера. Під невідповідністю кваліфікаційнимвимогам, що пред'являються до зазначеним особам, розуміється:

- відсутність у них вищої юридичної або економічної освіти і досвіду керування відділом або іншим підрозділом кредитної організації, пов'язаного із здійсненням банківських операцій, або досвіду керівництва таким підрозділом не менше двох років ;

- наявність судимості за вчинення злочинів проти власності, господарських та посадових злочинів;

- протягом року вчинення адміністративного правопорушення в галузі торгівлі та фінансів, встановленого набрав законної сили постановою органу, уповноваженого розглядати справи про адміністративні правопорушення;

- наявність протягом останніх двох років фактів розірвання із зазначеними особами трудового договору (контракту) з ініціативи адміністрації на підставах, передбачених пунктом 2 статті 254 Кодексу законів про працю Російської Федерації;

2) незадовільний фінансовий стан засновників кредитноїорганізації або невиконання ними своїх зобов'язань перед федеральнимбюджетом, бюджетами суб'єктів Російської Федерації та місцевими бюджетами заостанні три роки;

3) невідповідність документів, поданих для державної реєстраціїкредитної організації й одержання ліцензії, вимогам федеральнихзаконів.

Рішення про відмову в державній реєстрації та видачі ліцензіїповідомляється засновникам кредитної організації в письмовій формі і повиннобути мотивовано.

Відмова в державній реєстрації та видачі ліцензії, неприйняття
Банком Росії у встановлений строк відповідного рішення можуть бутиоскаржені до арбітражного суду.

Стаття 17. Державна реєстрація кредитної організації зіноземними інвестиціями та філії іноземного банку і видача їм ліцензійна здійснення банківських операцій

Для державної реєстрації кредитної організації з іноземнимиінвестиціями та філії іноземного банку і отримання ними ліцензії наздійснення банківських операцій крім документів, зазначених у статті 14цього Закону, додатково подаються належнимчином оформлені документи, наведені нижче.

Іноземна юридична особа представляє:

1) рішення про його участь у створенні кредитної організації на території
Російської Федерації або про відкриття філії банку;

2) документ, що підтверджує реєстрацію юридичної особи, і баланси затри попередні роки, підтверджені аудиторським висновком;

3) письмова згода відповідного контрольного органу країни йогомісцеперебування на участь у створенні кредитної організації на території
Російської Федерації або на відкриття філії банку в тих випадках, колитакий дозвіл потрібно за законодавством країни його місцеперебування.

Іноземна фном намомент повідомлення Банку Росії про відкриття філії.

Кредитні організації, що відкривають філії, повинні:

- дотримуватися вимог федерального законодавства і нормативних актів Банку Росії;

- бути протягом останніх шести місяців фінансово стійкими;

- мати у своєму розпорядженні приміщенням для розміщення філії, що відповідають вимогам, викладеним у підпункті 3.1.1 Інструкції № 75-І (приміщення кредитної організації повинно мати охоронно-пожежну і тривожну сигналізацію, а для здійснення касових операцій - технічно укріплений відповідно до вимог Банку Росії касовий вузол);

- представити для погодження на посади керівників та головних бухгалтерів філій кандидатури, які відповідають кваліфікаційним вимогам, що пред'являються Банком Росії відповідно до федеральних законів.

У випадку, якщо кандидат на посаду керівника (головного бухгалтера)філії не в повній мірі задовольняти зазначеним вище вимогам,територіальне установи Банку Росії має дати розгорнуте висновокпро професійну відповідність кандидата за результатами співбесіди
(тестування).

Філія кредитної організації повинен мати печатку. У пресі філіїкрім фірмового (повного офіційного) найменування та місцезнаходженнякредитної організації повинно бути вказано найменування філії та їїмісцезнаходження.

Кредитна організація направляє повідомлення про відкриття філії втериторіальне установи Банку Росії за місцем відкриття філії ітериторіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, або тільки в територіальнеустанова Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитноїорганізації, якщо філія відкривається на території, підвідомчій томуж територіальній установі Банку Росії.

Разом з повідомленням кредитна організація направляє справжніекземпляри:

- положення про філію, що містить повне та скорочене найменування філії, а також перелік тих банківських операцій та угод, право на здійснення яких делеговано філії (в територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, положення представляється в 4 примірниках, до територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії положення не представляється);

- анкет кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії (2 примірники) з додатком копій диплому або його замінює, завірених кредитною організацією (направляються до територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії).

У разі якщо кандидати на посади керівників та головногобухгалтера філії здобули освіту за кордоном Україниабо є іноземними громадянами, в територіальне установи Банку
Росії повинні бути представлені документи, зазначені в підпункті 3.1.8
Інструкції № 75-І (висновок федерального органу виконавчої влади зпитань професійної освіти про відповідність зарубіжних документівпро освіту російським дипломів про вищу юридичну або економічнуосвіту та копії документів, отриманих відповідно до Указу
Президента РФ № 2146 "Про залучення та використання в Російській Федераціїіноземної робочої сили "від 16.12.93г., що підтверджують право наздійснення трудової діяльності на території РФ);

- автобіографій кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії (2 примірники) (направляються до територіального установи Банку Росії за місцем відкриття філії);

-- копії платіжного документа про оплату збору за відкриття філії.

Територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття філії вдвотижневий термін з моменту отримання повідомлення розглядаєподані документи, погоджує кандидатури керівників іголовного бухгалтера філії, дає висновок про відповідність приміщення, вякому розташовується філія, вимогам Банку Росії. За результатамирозгляду зазначених документів територіальне установи Банку Росіїза місцем відкриття філії направляє свій висновок територіальнеустанова Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитноїорганізації. До позитивного висновку додаються 1 примірник анкеткандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії звідміткою про узгодження і по 1 примірнику їх автобіографій.

При виявленні порушень вимог федерального законодавства і
(або) нормативних актів Банку Росії, що перешкоджають відкриттю філії,територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття філіїінформує кредитну організацію і територіальну установу Банку
Росії, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, пронеобхідності виконання кредитною організацією вимог Банку Росії дляпочатку здійснення діяльності філії

Після отримання позитивного висновку від територіальногоустанови Банку Росії за місцем відкриття філії територіальнеустанова Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитноїорганізації, за умови відповідності положення про філію вимогамфедеральних законів, нормативних актів Банку Росії, статуту та ліцензіїкредитної організації погоджує положення про філію і робить натитульному аркуші положення відповідний запис. Протягом одного місяцяз дня отримання повідомлення кредитної організації про відкриття філіїтериторіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, направляє в Банк Росії висновок провідкриття кредитної організацією філії.

До висновку додається копія платіжного документу про оплату збору завідкриття філії.

Банк Росії (Департамент ліцензування банківської та аудиторськоїдіяльності) після отримання висновку територіальної установи Банку
Росії про відкриття кредитної організацією філії протягом десяти робочихднів присвоює філії порядковий номер, вносить відомості про філію в
Книгу державної реєстрації кредитних організацій і повідомляє про цекредитної організації та територіальним установам Банку Росії.

Філія кредитної організації має право розпочати здійснення діяльності здати внесення запису про нього до Книги державної реєстрації кредитнихорганізацій і присвоєння йому порядкового номера.

Територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, отримавши зазначене повідомлення Банку
Росії (Департаменту ліцензування банківської та аудиторської діяльності),на наступний робочий день направляє по одному примірнику узгодженогоположення про філію на адресу територіального установи Банку Росії замісцем відкриття філії, на адресу кредитної організації, що відкрила філію, іна адресу філії.

При не повідомленні кредитною організацією територіальних установ
Банку Росії про відкриття філії або відкриття на ім'я філії рахунку доотримання повідомлення Банку Росії про присвоєння філії порядкового номератериторіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, має право застосувати до кредитноїорганізації санкції відповідно до статті 75 Федерального закону № 394 -
1 "Про Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії)" (стягнути зкредитної організації штраф до 1% від розміру сплаченого статутногокапіталу; зажадати від кредитної організації заміни керівників;змінити для кредитної організації обов'язкові нормативи на строк до шестимісяців; ввести заборону на здійснення кредитною організацією окремихбанківських операцій, передбачених виданої ліцензії, на термін до одногороку, а також на відкриття філій на строк до одного року; призначититимчасову адміністрацію по управлінню кредитною організацією на строк до 18місяців; відкликати ліцензію на здійснення банківських операцій в порядку,передбаченому федеральними законами) (розділ 2, глава 11 інструкції ЦБ РФ
№ 75-І.

Порядок відкриття та реєстрації представництва кредитної організації натериторії РФ.

Представництво кредитної організації створюється за рішенням органууправління кредитної організації, якій це право надано увідповідно до її статуту, з метою представлення та захисту її інтересів напевній території. Для здійснення своєї діяльностіпредставництву відкривається поточний рахунок.

Кредитна організація у десятиденний термін з дати початку діяльностіпредставництва зобов'язана направити 2 екземпляри повідомлення про це втериторіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, і територіальне установи Банку
Росії за місцем відкриття представництва.

До повідомлення додається затверджене органом управління кредитноїорганізації, якій це право надано відповідно до її статуту,положення про представництво (по одному для кожного зазначеноговище територіального установи Банку Росії).

Територіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, що відкриває представництво, упротягом 5 робочих днів з дати отримання повідомлення про відкриттяпредставництва ставить на 1 примірнику даного повідомлення штамп,що підтверджує внесення відомостей про представництво в реєстрпредставництв кредитних організацій, і направляє його із супровіднимлистом до Банку Росії (Департамент ліцензування банківської та аудиторськоїдіяльності).

Банк Росії (Департамент ліцензування банківської та аудиторськоїдіяльності) на підставі отриманої інформації про представництво робитьвідповідний запис у Книзі державної реєстрації кредитнихорганізацій (розділ 2, розділ 10 інструкції ЦБ РФ № 75-І.

Порядок відкриття внутрішніх структурних підрозділів кредитної організації
(філії) на території РФ.

Кредитна організація (філія) може також відкривати внутрішніструктурні підрозділи поза місцезнаходженням кредитної організації. Довнутрішнім структурним підрозділам відносяться додаткові офіси,операційні каси поза касового вузла, обмінні пункти (розділ 2, глава 9інструкції ЦБ РФ № 75-І).

Операційна каса поза касового вузла кредитної організації (філії)відкривається за рішенням органу управління кредитної організації, якійце право надане її статутом.

Операційна каса поза касового вузла філії кредитної організаціїможе відкриватися за рішенням керівника філії, якщо йому наданотаке право.

Про відкриття операційної каси поза своїм касового вузла (касовоговузла філії) кредитна організація (філія) повідомляє територіальнийустанова Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитноїорганізації (філії), і територіальне установи Банку Росії за місцемвідкриття операційної каси.

Територіальне установи Банку Росії за місцем відкриття (знаходження)операційної каси протягом двох тижнів з дати отримання повідомлення про їївідкриття або повідомлення про зміну її місцезнаходження (поштової адреси)проводить перевірку обладнання операційної каси поза касового вузла навідповідність вимогам Банку Росії до його пристрою і технічноїукріпленості, за результатами якої направляє кредитної організації
(філії) висновок про можливість початку здійснення операцій.

Додаткові офіси кредитної організації (філії) відкриваються зарішенням органу управління кредитної організації, якій це правонадано її статутом.

Додатковий офіс філії кредитної організації може відкриватися порішенням керівника філії, якщо йому надане таке право.

Додатковий офіс кредитної організації (філії) може здійснюватибанківські операції, які передбачені ліцензією на здійсненнябанківських операцій, виданої кредитної організації, або Положення профілії.

При здійсненні додатковим офісом кредитної організації (філії)касового обслуговування клієнтів його касовий вузол обладнується ввідповідно до вимог Банку Росії.

Порядок роботи з цінностями в додатковому офісі кредитноїорганізації (філії) аналогічний порядку, встановленому для кредитнихорганізацій (їх філій) Банком Росії.

Про відкриття додаткового офісу, що здійснює касовеобслуговування клієнтів, кредитна організація (філія) повідомляєтериторіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, і територіальне установи Банку
Росії за місцем відкриття додаткового офісу.

Територіальне установи Банку Росії за місцезнаходженнямдодаткового офісу протягом двох тижнів з дати отримання повідомлення пройого відкриття або повідомлення про зміну його місцезнаходження (поштовогоадреса) проводить перевірку касового вузла додаткового офісу навідповідність його вимогам Банку Росії до пристрою і технічноїукріпленості, за результатами якої направляє кредитної організації
(філії) висновок про можливість початку здійснення операцій.
Додатковий офіс кредитної організації (філії) має право здійснюватикасові операції тільки за наявності позитивного висновкутериторіального установи Банку Росії за підсумками перевірки.

Про відкриття додаткового офісу, не здійснює касовеобслуговування клієнтів, кредитна організація (філія) повідомляєтериторіальне установи Банку Росії, що здійснює нагляд задіяльністю кредитної організації, і територіальне установа за місцемвідкриття додаткового офісу з моменту відкриття.

Створювані кредитною організацією (філією) додаткові офісиможуть розташовуватися тільки на території, підвідомчій територіальнійустанові Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністюкредитної організації (філії).

Узгодження з Банком Росії кандидатур на посади керівниківдодаткових офісів кредитної організації (філії) не потрібно.

Операції, які здійснюються додатковими офісами кредитної організації
(філії), повинні відображатися в щоденному балансі кредитної організації
(філії).

Додатковий офіс не може мати окремого балансу і відкривати рахункидля здійснення операцій.

СПИСОК

ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ:

1. Федеральний закон № 394-1 "Про Центральний банк Російської Федерації

(Банку Росії)" (в ред. Федеральних законів від 26.04.95 № 65-ФЗ, від

27.12.95 № 210-ФЗ, від 27.12.95 № 214-ФЗ, від 20.06.96 № 80-ФЗ, від

27.02.97 № 45-ФЗ, від 28.04.97 № 70-ФЗ, від 04.03 .98 № 34-ФЗ, від

31.07.98 № 151-ФЗ, від 08.07.99 № 139-ФЗ)

2. Федеральний закон № 395-1 "Про банки і банківську діяльність в

РРФСР від 02.12.90г. (в ред. Федеральних законів від 03.02.96 № 17 -

ФЗ, від 31.07.98 № 151-ФЗ, від 05.07.99 № 126-ФЗ, від 08.07.99 № 136 -

ФЗ).

3. Інструкція ЦБ РФ № 75-І "Про порядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації кредитних організацій і ліцензування банківської діяльності" від 23.07.98г. (в ред.

Вказівок ЦБ РФ від 18.05.99 № 558-У, від 24.06.99 № 586-У, від 28.06.99

№ 589-У).

4. Лист ЦБ РФ № 493 від 29.07.97г. «Про порядок розгляду документів, що подаються до територіального установи Банку Росії для реєстрації кредитних організацій».